La transición de Hong Yea de una carrera de una década en Wall Street a fundar Grvt en mayo de 2022 (que ocurrió solo unas semanas antes de una gran caída en el mercado de criptomonedas)refleja su fuerte creencia en el poder transformador de la blockchain para las finanzas.
Como cofundador y CEO, Hong vio la caída del mercado no como un revés, sino como una oportunidad para innovar, enfrentando el escepticismo con confianza y una estrategia clara.
Mientras los jugadores establecidos luchaban, su equipo avanzó una plataforma innovadora que integra las finanzas tradicionales con las finanzas descentralizadas a través de soluciones de autocustodia seguras basadas en blockchain.
Aprovechando su experiencia global, Hong ahora lidera la ambiciosa misión de Grvt de invertir en la cadena de manera más accesible, transparente y segura. En una entrevista con Invezz, comparte ideas de este viaje pivotal.
Invezz: Grvt Strategies se posiciona como el primer mercado de inversión en cadena, compatible y de igual a igual del mundo. ¿Qué te motivó a lanzar esta plataforma específica ahora, y cómo aborda las brechas actuales en las finanzas tradicionales y descentralizadas para los inversores cotidianos?
Como sabes, en estos días, casi todo en nuestras vidas se ha vuelto sin fricción.
Nos comunicamos al instante, movemos dinero en segundos y accedemos a información interminable con un toque o dos.
Pero cuando se trata de construir riqueza duradera – comerciar, invertir y ganar de maneras que realmente se acumulen – todavía enfrentamos obstáculos construidos hace décadas.
El hecho es que, para la gente común, es difícil aumentar su riqueza. El acceso a productos financieros de calidad, entornos de trading simples y profesionales, e incluso el conocimiento financiero básico están limitados a unos pocos privilegiados.
Las barreras como los altos mínimos de inversión, los procesos no transparentes y los requisitos de elegibilidad excluyentes cierran la puerta a la mayoría.
Si bien es cierto que DeFi dio un gran salto hacia adelante, la realidad es que partes de él aún son difíciles de comprender completamente, y sigue siendo un nicho para un grupo muy específico únicamente.
En cuanto a los actores de la industria TradFi, la escalabilidad es un gran obstáculo porque la "confianza" no se puede automatizar.
Esta limitación da lugar a regulaciones complejas, requisitos de licencia y estructuras de gobernanza diseñadas para gestionar problemas de confianza, que, a su vez, conducen a importantes cargas operativas y legales.
Estos costos generales también se transfieren a menudo a los consumidores a través de tarifas más altas, mínimos de inversión o términos restrictivos, lo que efectivamente excluye a muchas personas.
Así que cuando se trata de abordar estas brechas con la tecnología blockchain y específicamente lo que Grvt está ofreciendo, la idea es automatizar la confianza, reducir la fricción y mejorar drásticamente la escalabilidad, beneficiando a ambas partes.
Logramos esas cosas a través de un proceso simplificado.
Todas las estrategias son en cadena y no son custodiales, mientras los inversores interactúan directamente con los gestores de estrategia sin intermediarios.
Las estrategias se construyen completamente sobre nuestra blockchain segura, impulsada por la tecnología ZKsync y utilizando la lógica de contratos inteligentes para automatizar todo el ciclo de vida de la inversión.
Esto significa que cada paso, desde la aceptación de depósitos hasta la distribución de beneficios, opera de manera transparente a través de reglas programables, eliminando la necesidad de procesos manuales o intermediarios. El rendimiento histórico, la metodología y las asignaciones también son visibles en la cadena.
Al diseñar la lógica de inversión para que sea autogestionada y automatizada, reducimos el riesgo de contraparte y eliminamos intermediarios innecesarios a nivel de protocolo.
Esto garantiza que los usuarios mantengan el control de sus activos mientras participan en estrategias con parámetros claramente definidos, estructuras de tarifas y controles de riesgo que son todos aplicados por código.
Y al integrar la blockchain en los sistemas financieros, podemos construir mercados que no solo sean más eficientes y transparentes, sino, lo que es más importante, accesibles para todos.
Invezz: Está claro que el cumplimiento regulatorio y la accesibilidad son centrales para las estrategias de Grvt. ¿Puedes compartir cómo lograste tanto el cumplimiento total como el acceso abierto para los inversores minoristas, y qué desafíos enfrentaste al navegar este equilibrio?
Para numerosas plataformas tanto en TradFi como en DeFi, navegar y equilibrar los dos imperativos de cumplimiento y accesibilidad abierta es un desafío clave.
Para nosotros, como una plataforma que quiere reunir lo mejor de esos dos mundos, tuvimos que descubrir cómo resolver los cuellos de botella de escalabilidad que enfrenta el TradFi.
En cuanto a la parte de DeFi y en cadena, los desafíos surgieron en gran medida en dos partes: la opinión pública de la comunidad DeFi y la incertidumbre regulatoria.
Tuvimos una situación en la que muchas personas pensaban que el cumplimiento y el acceso abierto, especialmente en el contexto de DeFi, eran autocontradictorios.
A nivel internacional, hay crecientes discusiones sobre cómo regular mejor las DeFi, pero la mayoría de ellas carece de un enfoque estandarizado, ya que todo esto es muy incipiente tanto para los proyectos como para los reguladores.
En nuestro caso, tuvimos que pensar en qué tecnologías y estándares compatibles podríamos usar para lograr este equilibrio. Me complace decir que a través de la tecnología blockchain, Grvt pudo:
Eliminar intermediarios que tradicionalmente existían en la gestión de patrimonios y la inversión, creando así una mejor accesibilidad para los inversores minoristas
Automatizar el proceso de fondos y, por extensión, resolver el problema de escalabilidad para las instituciones
Gobernar la lógica y el proceso de inversión con contratos inteligentes, reduciendo los riesgos de contraparte
Agregar otra capa de seguridad de fondos de los usuarios garantizada por la autocustodia
Además, seguimos optimizando nuestra plataforma para que los usuarios experimenten un proceso de incorporación, negociación e inversión sin fricciones y sin interrupciones.
Por ejemplo, Privy se convirtió en nuestro proveedor de arquitectura de incorporación predeterminado a principios de este año.
Todo nuestro equipo no solo revisó directamente los comentarios de los usuarios a diario, sino que también lanzó toneladas de mejoras y actualizaciones de productos desde el Mainnet el pasado diciembre, incluyendo UI y UX, puentes, velocidad, entrada/salida de fondos, etc.
En cuanto al cumplimiento, nos diferenciamos de otros intercambios descentralizados o plataformas de intercambio al implementar AML, junto con reglas y políticas de evaluación de sanciones para asegurarnos de que los usuarios interactúan con una plataforma "limpia".
Nuestras medidas incluyen el monitoreo de transacciones, el análisis de billeteras y herramientas de vigilancia de comercio.
El objetivo es prevenir que actores maliciosos interactúen con la plataforma, sin crear barreras innecesarias para los inversores minoristas legítimos al mismo tiempo.
Sin embargo, diría que mantener este equilibrio mientras navegamos por la rápida evolución de la industria y el panorama regulatorio es algo con lo que tendremos que lidiar constantemente en un futuro cercano.
Invezz: Grvt Strategies está completamente construido en cadena y utiliza contratos inteligentes para la automatización y la transparencia. ¿Cómo garantizan la seguridad y la confianza para los usuarios, y qué elecciones tecnológicas únicas fueron fundamentales para su arquitectura?
Buena pregunta. Comenzaré con nuestra arquitectura híbrida, que fue una decisión intencionada y cuidadosamente deliberada cuando fundamos Grvt.
Como puede saber, Grvt es una cadena privada de Capa 2 que se asienta directamente en Ethereum. Desde el principio, la razón era aprovechar la tecnología ZKsync capaz de construir este modelo híbrido y abordar los principales riesgos que observamos en el mercado de criptomonedas, tales como:
Riesgo de contraparte, de modo que la estructura ZK proporciona una solución de autocustodia
Experiencia similar a CEX con la transparencia de DEX, donde las transacciones diarias se procesan fuera de la cadena para un alto rendimiento y costos más bajos (Modelo Web2 o CEX), y la funcionalidad en cadena apoya operaciones críticas como el asentamiento final y la resolución de disputas (modelo en cadena / DeFi / DEX)
Proteger el alfa comercial ( que debería ser privado y confidencial, en lugar de la plena transparencia como se ve en las plataformas maxi de DeFi ) para evitar el front running y los MEVs.
Si deseas un análisis en profundidad de nuestro modelo ZK, te recomiendo visitar nuestro blog, donde profundizamos en detalle.
Aparte del nivel arquitectónico que garantiza la seguridad y la confianza, también adoptamos una serie de medidas:
Seguridad híbrida que combina prácticas de Web2 y Web3, como la autenticación de dos factores, la firma de billetera y el control de acceso basado en roles, típicamente disponibles en Web2.
Auditoría de contratos inteligentes
Invezz: Desde una perspectiva industrial, ¿cuáles consideras que son los mayores puntos de dolor para los inversores minoristas e institucionales en lo que respecta a la inversión, tanto desde perspectivas tecnológicas como de comportamiento? ¿Cómo pretende Grvt Strategies superar estos desafíos?
Para empezar, los inversores minoristas no tienen acceso a estrategias o productos de inversión de alta calidad.
Estos son generalmente reservados para instituciones, fondos de cobertura, oficinas familiares o individuos ultra-ricos.
No ayuda que las barreras de entrada sean altas. Los requisitos de inversión mínima son a menudo demasiado caros para los inversores cotidianos.
Además, el descubrimiento y la curaduría son fragmentados y opacos, con la falta de una forma clara y sistemática de explorar los productos de inversión y las estrategias disponibles.
Estas ofertas a menudo se agrupan en carteras complejas por bancos o gerentes de fondos, reduciendo la transparencia y haciendo que la comprensión sea aún más difícil.
Te daré un ejemplo más vívido. Cuando era trader en instituciones de primer nivel, vi de primera mano que los fondos de cobertura y los grandes jugadores tenían acceso a oportunidades de inversión que simplemente no estaban disponibles en otros lugares.
Fuera del trabajo, no podía acceder a esas mismas oportunidades como individuo. Esa experiencia realmente expuso la brecha entre el privilegio institucional y la realidad minorista para mí.
Para las instituciones, el proceso operativo sigue siendo un dolor de cabeza, y disparar los costos generales cuesta mucho.
Muchos puntos de contacto de algunas áreas críticas de funciones aún deben ser gestionados y realizados manualmente, desde la redención de fondos y la debida diligencia hasta los controles de riesgo y así sucesivamente.
Aunque DeFi tuvo varias grandes innovaciones en la eliminación de las barreras tradicionales, especialmente en lo que respecta a un acceso más abierto, muchas barreras siguen existiendo.
La curación es deficiente, toda la industria sigue siendo de nicho y el público objetivo es solo una porción muy pequeña de la población que está dispuesta a invertir de manera más eficiente y más fácil.
Invezz:Con el creciente interés institucional en las finanzas en cadena, ¿qué tendencias u obstáculos prevés para una adopción más amplia en el próximo año? ¿Cuál es la estrategia de Grvt para atraer a los gestores de estrategia líderes de la industria y la participación institucional en su plataforma?
Siento que las tendencias más importantes que darán forma significativamente al futuro de la industria son el desarrollo de la infraestructura de stablecoins y Activos del Mundo Real (RWAs)
No estoy diciendo que no haya otros aspectos notables, como la infraestructura de pagos, los desarrollos de billeteras y la IA, por nombrar algunos, pero esos dos, en mi opinión, están en el centro de todo lo que está sucediendo porque son la capa fundamental para que Wall Street se sume.
Entonces, la incertidumbre regulatoria y el establecimiento de estándares internacionales seguirán siendo un gran desafío.
No está claro qué jurisdicciones liderarán esta iniciativa y hasta qué punto las instituciones deberán seguir regulaciones y políticas específicas.
Esto dificulta la creación de un campo de juego nivelado para todas las partes que desean participar, incluidos los jugadores de TradFi y DeFi.
Parece ser especialmente cierto para los RWAs, que involucran directamente características de TradFi altamente reguladas. Como resultado, proyectos como el nuestro aún están luchando por obtener una definición clara de estas regulaciones en el futuro.
La publicación La nueva Wall Street: llevando las inversiones a la cadena con Hong Yea, CEO de Grvt apareció primero en Invezz
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La nueva Wall Street: llevando inversiones on-chain con Hong Yea, CEO de Grvt
Como cofundador y CEO, Hong vio la caída del mercado no como un revés, sino como una oportunidad para innovar, enfrentando el escepticismo con confianza y una estrategia clara.
Mientras los jugadores establecidos luchaban, su equipo avanzó una plataforma innovadora que integra las finanzas tradicionales con las finanzas descentralizadas a través de soluciones de autocustodia seguras basadas en blockchain.
Aprovechando su experiencia global, Hong ahora lidera la ambiciosa misión de Grvt de invertir en la cadena de manera más accesible, transparente y segura. En una entrevista con Invezz, comparte ideas de este viaje pivotal.
Invezz: Grvt Strategies se posiciona como el primer mercado de inversión en cadena, compatible y de igual a igual del mundo. ¿Qué te motivó a lanzar esta plataforma específica ahora, y cómo aborda las brechas actuales en las finanzas tradicionales y descentralizadas para los inversores cotidianos?
Como sabes, en estos días, casi todo en nuestras vidas se ha vuelto sin fricción.
Nos comunicamos al instante, movemos dinero en segundos y accedemos a información interminable con un toque o dos.
Pero cuando se trata de construir riqueza duradera – comerciar, invertir y ganar de maneras que realmente se acumulen – todavía enfrentamos obstáculos construidos hace décadas.
El hecho es que, para la gente común, es difícil aumentar su riqueza. El acceso a productos financieros de calidad, entornos de trading simples y profesionales, e incluso el conocimiento financiero básico están limitados a unos pocos privilegiados.
Las barreras como los altos mínimos de inversión, los procesos no transparentes y los requisitos de elegibilidad excluyentes cierran la puerta a la mayoría.
Si bien es cierto que DeFi dio un gran salto hacia adelante, la realidad es que partes de él aún son difíciles de comprender completamente, y sigue siendo un nicho para un grupo muy específico únicamente.
En cuanto a los actores de la industria TradFi, la escalabilidad es un gran obstáculo porque la "confianza" no se puede automatizar.
Esta limitación da lugar a regulaciones complejas, requisitos de licencia y estructuras de gobernanza diseñadas para gestionar problemas de confianza, que, a su vez, conducen a importantes cargas operativas y legales.
Estos costos generales también se transfieren a menudo a los consumidores a través de tarifas más altas, mínimos de inversión o términos restrictivos, lo que efectivamente excluye a muchas personas.
Así que cuando se trata de abordar estas brechas con la tecnología blockchain y específicamente lo que Grvt está ofreciendo, la idea es automatizar la confianza, reducir la fricción y mejorar drásticamente la escalabilidad, beneficiando a ambas partes.
Logramos esas cosas a través de un proceso simplificado.
Todas las estrategias son en cadena y no son custodiales, mientras los inversores interactúan directamente con los gestores de estrategia sin intermediarios.
Las estrategias se construyen completamente sobre nuestra blockchain segura, impulsada por la tecnología ZKsync y utilizando la lógica de contratos inteligentes para automatizar todo el ciclo de vida de la inversión.
Esto significa que cada paso, desde la aceptación de depósitos hasta la distribución de beneficios, opera de manera transparente a través de reglas programables, eliminando la necesidad de procesos manuales o intermediarios. El rendimiento histórico, la metodología y las asignaciones también son visibles en la cadena.
Al diseñar la lógica de inversión para que sea autogestionada y automatizada, reducimos el riesgo de contraparte y eliminamos intermediarios innecesarios a nivel de protocolo.
Esto garantiza que los usuarios mantengan el control de sus activos mientras participan en estrategias con parámetros claramente definidos, estructuras de tarifas y controles de riesgo que son todos aplicados por código.
Y al integrar la blockchain en los sistemas financieros, podemos construir mercados que no solo sean más eficientes y transparentes, sino, lo que es más importante, accesibles para todos.
Invezz: Está claro que el cumplimiento regulatorio y la accesibilidad son centrales para las estrategias de Grvt. ¿Puedes compartir cómo lograste tanto el cumplimiento total como el acceso abierto para los inversores minoristas, y qué desafíos enfrentaste al navegar este equilibrio?
Para numerosas plataformas tanto en TradFi como en DeFi, navegar y equilibrar los dos imperativos de cumplimiento y accesibilidad abierta es un desafío clave.
Para nosotros, como una plataforma que quiere reunir lo mejor de esos dos mundos, tuvimos que descubrir cómo resolver los cuellos de botella de escalabilidad que enfrenta el TradFi.
En cuanto a la parte de DeFi y en cadena, los desafíos surgieron en gran medida en dos partes: la opinión pública de la comunidad DeFi y la incertidumbre regulatoria.
Tuvimos una situación en la que muchas personas pensaban que el cumplimiento y el acceso abierto, especialmente en el contexto de DeFi, eran autocontradictorios.
A nivel internacional, hay crecientes discusiones sobre cómo regular mejor las DeFi, pero la mayoría de ellas carece de un enfoque estandarizado, ya que todo esto es muy incipiente tanto para los proyectos como para los reguladores.
En nuestro caso, tuvimos que pensar en qué tecnologías y estándares compatibles podríamos usar para lograr este equilibrio. Me complace decir que a través de la tecnología blockchain, Grvt pudo:
Además, seguimos optimizando nuestra plataforma para que los usuarios experimenten un proceso de incorporación, negociación e inversión sin fricciones y sin interrupciones.
Por ejemplo, Privy se convirtió en nuestro proveedor de arquitectura de incorporación predeterminado a principios de este año.
Todo nuestro equipo no solo revisó directamente los comentarios de los usuarios a diario, sino que también lanzó toneladas de mejoras y actualizaciones de productos desde el Mainnet el pasado diciembre, incluyendo UI y UX, puentes, velocidad, entrada/salida de fondos, etc.
En cuanto al cumplimiento, nos diferenciamos de otros intercambios descentralizados o plataformas de intercambio al implementar AML, junto con reglas y políticas de evaluación de sanciones para asegurarnos de que los usuarios interactúan con una plataforma "limpia".
Nuestras medidas incluyen el monitoreo de transacciones, el análisis de billeteras y herramientas de vigilancia de comercio.
El objetivo es prevenir que actores maliciosos interactúen con la plataforma, sin crear barreras innecesarias para los inversores minoristas legítimos al mismo tiempo.
Sin embargo, diría que mantener este equilibrio mientras navegamos por la rápida evolución de la industria y el panorama regulatorio es algo con lo que tendremos que lidiar constantemente en un futuro cercano.
Invezz: Grvt Strategies está completamente construido en cadena y utiliza contratos inteligentes para la automatización y la transparencia. ¿Cómo garantizan la seguridad y la confianza para los usuarios, y qué elecciones tecnológicas únicas fueron fundamentales para su arquitectura?
Buena pregunta. Comenzaré con nuestra arquitectura híbrida, que fue una decisión intencionada y cuidadosamente deliberada cuando fundamos Grvt.
Como puede saber, Grvt es una cadena privada de Capa 2 que se asienta directamente en Ethereum. Desde el principio, la razón era aprovechar la tecnología ZKsync capaz de construir este modelo híbrido y abordar los principales riesgos que observamos en el mercado de criptomonedas, tales como:
Aparte del nivel arquitectónico que garantiza la seguridad y la confianza, también adoptamos una serie de medidas:
Invezz: Desde una perspectiva industrial, ¿cuáles consideras que son los mayores puntos de dolor para los inversores minoristas e institucionales en lo que respecta a la inversión, tanto desde perspectivas tecnológicas como de comportamiento? ¿Cómo pretende Grvt Strategies superar estos desafíos?
Para empezar, los inversores minoristas no tienen acceso a estrategias o productos de inversión de alta calidad.
Estos son generalmente reservados para instituciones, fondos de cobertura, oficinas familiares o individuos ultra-ricos.
No ayuda que las barreras de entrada sean altas. Los requisitos de inversión mínima son a menudo demasiado caros para los inversores cotidianos.
Además, el descubrimiento y la curaduría son fragmentados y opacos, con la falta de una forma clara y sistemática de explorar los productos de inversión y las estrategias disponibles.
Estas ofertas a menudo se agrupan en carteras complejas por bancos o gerentes de fondos, reduciendo la transparencia y haciendo que la comprensión sea aún más difícil.
Te daré un ejemplo más vívido. Cuando era trader en instituciones de primer nivel, vi de primera mano que los fondos de cobertura y los grandes jugadores tenían acceso a oportunidades de inversión que simplemente no estaban disponibles en otros lugares.
Fuera del trabajo, no podía acceder a esas mismas oportunidades como individuo. Esa experiencia realmente expuso la brecha entre el privilegio institucional y la realidad minorista para mí.
Para las instituciones, el proceso operativo sigue siendo un dolor de cabeza, y disparar los costos generales cuesta mucho.
Muchos puntos de contacto de algunas áreas críticas de funciones aún deben ser gestionados y realizados manualmente, desde la redención de fondos y la debida diligencia hasta los controles de riesgo y así sucesivamente.
Aunque DeFi tuvo varias grandes innovaciones en la eliminación de las barreras tradicionales, especialmente en lo que respecta a un acceso más abierto, muchas barreras siguen existiendo.
La curación es deficiente, toda la industria sigue siendo de nicho y el público objetivo es solo una porción muy pequeña de la población que está dispuesta a invertir de manera más eficiente y más fácil.
Invezz: Con el creciente interés institucional en las finanzas en cadena, ¿qué tendencias u obstáculos prevés para una adopción más amplia en el próximo año? ¿Cuál es la estrategia de Grvt para atraer a los gestores de estrategia líderes de la industria y la participación institucional en su plataforma?
Siento que las tendencias más importantes que darán forma significativamente al futuro de la industria son el desarrollo de la infraestructura de stablecoins y Activos del Mundo Real (RWAs)
No estoy diciendo que no haya otros aspectos notables, como la infraestructura de pagos, los desarrollos de billeteras y la IA, por nombrar algunos, pero esos dos, en mi opinión, están en el centro de todo lo que está sucediendo porque son la capa fundamental para que Wall Street se sume.
Entonces, la incertidumbre regulatoria y el establecimiento de estándares internacionales seguirán siendo un gran desafío.
No está claro qué jurisdicciones liderarán esta iniciativa y hasta qué punto las instituciones deberán seguir regulaciones y políticas específicas.
Esto dificulta la creación de un campo de juego nivelado para todas las partes que desean participar, incluidos los jugadores de TradFi y DeFi.
Parece ser especialmente cierto para los RWAs, que involucran directamente características de TradFi altamente reguladas. Como resultado, proyectos como el nuestro aún están luchando por obtener una definición clara de estas regulaciones en el futuro.
La publicación La nueva Wall Street: llevando las inversiones a la cadena con Hong Yea, CEO de Grvt apareció primero en Invezz