La transition de Hong Yea d'une carrière de dix ans sur Wall Street à la fondation de Grvt en mai 2022 (qui a eu lieu quelques semaines avant un important crash du marché des cryptomonnaies) reflète sa forte conviction dans le pouvoir transformateur de la blockchain pour la finance.
En tant que cofondateur et PDG, Hong a considéré le déclin du marché non pas comme un revers, mais comme une opportunité d'innover, répondant au scepticisme par la confiance et une stratégie claire.
Alors que les acteurs établis peinaient, son équipe a développé une plateforme révolutionnaire qui intègre la finance traditionnelle avec la finance décentralisée grâce à des solutions de conservation autonome sécurisées basées sur la blockchain.
S'appuyant sur son expérience mondiale, Hong dirige désormais la mission ambitieuse de Grvt d'investir sur la chaîne de manière plus accessible, transparente et sécurisée. Dans une interview avec Invezz, il partage des idées issues de ce parcours décisif.
Invezz : Grvt Strategies est positionné comme le premier marché d'investissement conforme et peer-to-peer sur chaîne au monde. Qu'est-ce qui vous a motivé à lancer cette plateforme spécifique maintenant, et comment répond-elle aux lacunes actuelles tant dans la finance traditionnelle que décentralisée pour les investisseurs quotidiens ?
Comme vous le savez, de nos jours, presque tout dans nos vies est devenu sans friction.
Nous communiquons instantanément, transférons de l'argent en quelques secondes et accédons à une infinité d'informations d'un ou deux tapotements.
Mais lorsqu'il s'agit de construire une richesse durable - de trader, d'investir et de gagner de manière à vraiment composer - nous faisons encore face à des obstacles construits il y a des décennies.
Le fait est que, pour les gens ordinaires, il est difficile de faire croître sa richesse. L'accès à des produits financiers de qualité, à des environnements de trading simples et professionnels, et même à des connaissances financières de base est limité à une poignée de privilégiés.
Des barrières telles que des montants d'investissement minimum élevés, des processus non transparents et des exigences d'éligibilité exclusives excluent la majorité.
Bien qu'il soit vrai que la DeFi a fait un grand bond en avant, la réalité est que certaines parties sont encore difficiles à comprendre pleinement, et cela reste une niche pour un groupe très spécifique seulement.
En ce qui concerne les acteurs de l'industrie TradFi, l'évolutivité est un goulot d'étranglement majeur car la "confiance" ne peut pas être automatisée.
Cette limitation entraîne des réglementations complexes, des exigences de licence et des structures de gouvernance conçues pour gérer les problèmes de confiance, ce qui, à son tour, entraîne des coûts opérationnels et juridiques significatifs.
Ces coûts généraux sont également souvent répercutés sur les consommateurs par le biais de frais plus élevés, de minimums d'investissement ou de conditions restrictives, ce qui exclut effectivement de nombreuses personnes.
Ainsi, lorsqu'il s'agit de combler ces lacunes grâce à la technologie blockchain et spécifiquement ce que Grvt propose, l'idée est d'automatiser la confiance, de réduire les frictions et d'améliorer considérablement la scalabilité, au bénéfice des deux parties.
Nous réalisons ces choses grâce à un processus simplifié.
Toutes les stratégies sont sur la chaîne et non-custodiales, tandis que les investisseurs interagissent directement avec les gestionnaires de stratégie sans intermédiaires.
Les stratégies sont entièrement construites sur notre blockchain sécurisée, alimentée par la technologie ZKsync et utilisant la logique des contrats intelligents pour automatiser l'ensemble du cycle de vie de l'investissement.
Cela signifie que chaque étape, de l'acceptation des dépôts à la distribution des bénéfices, fonctionne de manière transparente grâce à des règles programmables, éliminant ainsi le besoin de processus manuels ou d'intermédiaires. La performance historique, la méthodologie et les allocations sont également visibles sur la chaîne.
En concevant une logique d'investissement pour qu'elle soit autogérée et automatisée, nous réduisons le risque de contrepartie et éliminons les intermédiaires inutiles au niveau du protocole.
Cela garantit que les utilisateurs restent maîtres de leurs actifs tout en participant à des stratégies avec des paramètres clairement définis, des structures de frais et des contrôles de risque qui sont tous appliqués par le code.
Et en intégrant la blockchain dans les systèmes financiers, nous pouvons construire des marchés qui sont non seulement plus efficaces et transparents, mais surtout accessibles à tous.
Invezz : Il est clair que la conformité réglementaire et l'accessibilité sont au cœur des stratégies Grvt. Pouvez-vous partager comment vous avez atteint à la fois une conformité totale et un accès ouvert pour les investisseurs particuliers, ainsi que les défis auxquels vous avez été confrontés pour naviguer dans cet équilibre ?
Pour de nombreuses plateformes tant en TradFi qu'en DeFi, naviguer et équilibrer les doubles impératifs de conformité et d'accessibilité ouverte est un défi clé.
Pour nous, en tant que plateforme qui veut rassembler le meilleur des deux mondes, nous devions trouver comment résoudre les goulets d'étranglement en matière de scalabilité auxquels fait face le TradFi.
En ce qui concerne la partie DeFi et on-chain, les défis se sont principalement présentés en deux parties : l'opinion publique de la communauté DeFi et l'incertitude réglementaire.
Nous avons eu une situation où de nombreuses personnes pensaient que la conformité et l'accès ouvert, en particulier dans le contexte de la DeFi, étaient contradictoires.
Au niveau international, les discussions autour de la manière de mieux réguler la DeFi se multiplient, mais la plupart d'entre elles manquent d'une approche normalisée, car l'ensemble est encore très naissant pour les projets et les régulateurs.
Dans notre cas, nous avons dû réfléchir à l'avance aux technologies et aux normes conformes que nous pourrions utiliser pour atteindre cet équilibre. Je suis heureux de dire qu'à travers la technologie blockchain, Grvt a pu :
Éliminer les intermédiaires qui existaient traditionnellement dans la gestion de patrimoine et l'investissement, créant ainsi un meilleur accès pour les investisseurs de détail
Automatisez le processus de fonds et, par procuration, résolvez le problème de scalabilité pour les institutions
Gouverner la logique et le processus d'investissement avec des contrats intelligents, réduisant les risques de contrepartie
Ajoutez une autre couche de sécurité des fonds des utilisateurs garantis par l'auto-garde
De plus, nous avons continué à optimiser notre plateforme pour que les utilisateurs puissent bénéficier d'une intégration, d'un trading et d'un investissement sans friction et sans interruption.
Par exemple, Privy est devenu notre fournisseur d'architecture d'intégration par défaut plus tôt cette année.
Notre équipe entière a non seulement examiné directement les retours des utilisateurs quotidiennement, mais a également déployé de nombreuses améliorations et mises à niveau de produits depuis le Mainnet de décembre dernier, y compris l'UI et l'UX, le bridging, la vitesse, l'on/off-ramping, etc.
En ce qui concerne la conformité, nous nous distinguons des autres échanges décentralisés ou plateformes d'échange en mettant en œuvre des règles et des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi que des contrôles de sanctions pour nous assurer que les utilisateurs interagissent avec une plateforme « propre ».
Nos mesures comprennent la surveillance des transactions, le filtrage des portefeuilles et les outils de surveillance des échanges.
L'objectif est d'empêcher les acteurs malveillants d'interagir avec la plateforme, sans créer de barrières inutiles pour les investisseurs de détail légitimes en même temps.
Cependant, je dirais que maintenir cet équilibre tout en naviguant dans l'évolution rapide de l'industrie et du paysage réglementaire est quelque chose avec lequel nous devrons constamment composer dans un avenir proche.
Invezz : Grvt Strategies est entièrement construit sur la chaîne et utilise des contrats intelligents pour l'automatisation et la transparence. Comment garantissez-vous la sécurité et la confiance des utilisateurs, et quels choix technologiques uniques ont été au cœur de votre architecture ?
Bonne question. Je commencerai par notre architecture hybride, qui était une décision intentionnelle et soigneusement réfléchie lors de la fondation de Grvt.
Comme vous le savez peut-être, Grvt est une chaîne privée de niveau 2 qui se règle directement sur Ethereum. Dès le départ, la logique était de tirer parti de la technologie ZKsync capable de construire ce modèle hybride, et de traiter les principaux risques que nous avons observés sur le marché des cryptomonnaies, tels que :
Risque de contrepartie, de sorte que la structure ZK offre une solution de garde autonome
Expérience semblable à celle d'un CEX avec la transparence d'un DEX, où les transactions quotidiennes sont traitées hors chaîne pour un débit élevé et des coûts réduits (Modèle Web2 ou CEX), et la fonctionnalité on-chain prend en charge des opérations critiques telles que le règlement final et la résolution de conflits (modèle on-chain / DeFi / DEX)
Protéger l'alpha de trading ( qui devrait être privé et confidentiel, plutôt que d'avoir une transparence totale comme on le voit sur les plateformes DeFi maxi ) pour éviter le front running et les MEVs.
Si vous souhaitez une analyse approfondie de notre modèle ZK, je vous recommande de visiter notre blog, où nous entrons dans les détails.
En plus du niveau architectural qui garantit la sécurité et la confiance, nous avons également adopté une série de mesures :
Sécurité hybride qui combine à la fois les pratiques Web2 et Web3, telles que l'authentification à deux facteurs, la signature de portefeuille et le contrôle d'accès basé sur les rôles généralement disponibles dans Web2
Audit de contrat intelligent
Invezz : Selon vous, quels sont les principaux points de douleur pour les investisseurs de détail et institutionnels en matière d'investissement, tant du point de vue technologique que comportemental ? Comment Grvt Strategies vise-t-elle à surmonter ces obstacles ?
Pour commencer, les investisseurs particuliers n'ont pas accès à des stratégies ou des produits d'investissement de haute qualité.
Ces derniers sont généralement réservés aux institutions, aux fonds spéculatifs, aux bureaux de famille ou aux individus ultra-riches.
Il n'aide pas que les barrières à l'entrée soient élevées. Les exigences d'investissement minimum sont souvent trop chères pour les investisseurs quotidiens.
De plus, la découverte et la curation sont fragmentées et opaques, avec l'absence d'un moyen clair et systématique d'explorer les produits d'investissement et les stratégies disponibles.
Ces offres sont souvent regroupées en portefeuilles complexes par des banques ou des gestionnaires de fonds, réduisant la transparence et rendant la compréhension encore plus difficile.
Je vais vous donner un exemple plus vivant. Quand j'étais trader dans de grandes institutions, j'ai vu de mes propres yeux que les fonds spéculatifs et les grands acteurs avaient accès à des opportunités d'investissement qui n'étaient tout simplement pas disponibles ailleurs.
En dehors du travail, je ne pouvais pas accéder à ces mêmes opportunités en tant qu'individu. Cette expérience a vraiment mis en lumière l'écart entre le privilège institutionnel et la réalité des particuliers pour moi.
Pour les institutions, le processus opérationnel reste un casse-tête, et faire augmenter les coûts fixes est très coûteux.
De nombreux points de contact de certaines fonctions critiques doivent encore être gérés et effectués manuellement, de la restitution de fonds et de la diligence raisonnable aux contrôles de risque, et ainsi de suite.
Bien que la DeFi ait réalisé diverses grandes innovations pour briser les barrières traditionnelles, en particulier en ce qui concerne un accès plus ouvert, de nombreuses barrières demeurent.
La curation fait défaut, l'ensemble de l'industrie reste de niche, et le public cible n'est qu'une très petite partie de la population qui est prête à investir mieux et plus facilement.
Invezz :Avec l'intérêt institutionnel croissant pour la finance on-chain, quelles tendances ou obstacles prévoyez-vous pour une adoption plus large au cours de l'année prochaine ? Quelle est la stratégie de Grvt pour attirer des gestionnaires de stratégie de premier plan et la participation institutionnelle sur votre plateforme ?
Je pense que les plus grandes tendances qui façonneront significativement l'avenir de l'industrie sont le développement de l'infrastructure des stablecoins et des Actifs du Monde Réel (RWAs).
Je ne dis pas qu'il n'y a pas d'autres aspects notables, comme l'infrastructure de paiement, les développements de portefeuilles et l'IA, pour n'en nommer que quelques-uns, mais ces deux-là, à mon avis, sont au centre de tout ce qui se passe car ils constituent la couche fondamentale pour que Wall Street puisse s'impliquer.
Ensuite, l'incertitude réglementaire et l'établissement de normes internationales continueront d'être un défi majeur.
Il n'est pas clair quelles juridictions mèneront cette charge et dans quelle mesure les institutions devront suivre des réglementations et des politiques spécifiques.
Cela rend difficile la création d'un terrain de jeu équitable pour toutes les parties qui souhaitent participer, y compris les acteurs de la finance traditionnelle et de la finance décentralisée.
Il semble que ce soit particulièrement vrai pour les RWAs, qui impliquent directement des caractéristiques du TradFi fortement réglementées. En conséquence, des projets comme le nôtre ont encore du mal à obtenir une définition claire de ces réglementations pour l'avenir.
Le post Le nouveau Wall Street : amener les investissements sur la chaîne avec Hong Yea, PDG de Grvt est apparu en premier sur Invezz
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La nouvelle Wall Street : amener les investissements on-chain avec Hong Yea, PDG de Grvt
En tant que cofondateur et PDG, Hong a considéré le déclin du marché non pas comme un revers, mais comme une opportunité d'innover, répondant au scepticisme par la confiance et une stratégie claire.
Alors que les acteurs établis peinaient, son équipe a développé une plateforme révolutionnaire qui intègre la finance traditionnelle avec la finance décentralisée grâce à des solutions de conservation autonome sécurisées basées sur la blockchain.
S'appuyant sur son expérience mondiale, Hong dirige désormais la mission ambitieuse de Grvt d'investir sur la chaîne de manière plus accessible, transparente et sécurisée. Dans une interview avec Invezz, il partage des idées issues de ce parcours décisif.
Invezz : Grvt Strategies est positionné comme le premier marché d'investissement conforme et peer-to-peer sur chaîne au monde. Qu'est-ce qui vous a motivé à lancer cette plateforme spécifique maintenant, et comment répond-elle aux lacunes actuelles tant dans la finance traditionnelle que décentralisée pour les investisseurs quotidiens ?
Comme vous le savez, de nos jours, presque tout dans nos vies est devenu sans friction.
Nous communiquons instantanément, transférons de l'argent en quelques secondes et accédons à une infinité d'informations d'un ou deux tapotements.
Mais lorsqu'il s'agit de construire une richesse durable - de trader, d'investir et de gagner de manière à vraiment composer - nous faisons encore face à des obstacles construits il y a des décennies.
Le fait est que, pour les gens ordinaires, il est difficile de faire croître sa richesse. L'accès à des produits financiers de qualité, à des environnements de trading simples et professionnels, et même à des connaissances financières de base est limité à une poignée de privilégiés.
Des barrières telles que des montants d'investissement minimum élevés, des processus non transparents et des exigences d'éligibilité exclusives excluent la majorité.
Bien qu'il soit vrai que la DeFi a fait un grand bond en avant, la réalité est que certaines parties sont encore difficiles à comprendre pleinement, et cela reste une niche pour un groupe très spécifique seulement.
En ce qui concerne les acteurs de l'industrie TradFi, l'évolutivité est un goulot d'étranglement majeur car la "confiance" ne peut pas être automatisée.
Cette limitation entraîne des réglementations complexes, des exigences de licence et des structures de gouvernance conçues pour gérer les problèmes de confiance, ce qui, à son tour, entraîne des coûts opérationnels et juridiques significatifs.
Ces coûts généraux sont également souvent répercutés sur les consommateurs par le biais de frais plus élevés, de minimums d'investissement ou de conditions restrictives, ce qui exclut effectivement de nombreuses personnes.
Ainsi, lorsqu'il s'agit de combler ces lacunes grâce à la technologie blockchain et spécifiquement ce que Grvt propose, l'idée est d'automatiser la confiance, de réduire les frictions et d'améliorer considérablement la scalabilité, au bénéfice des deux parties.
Nous réalisons ces choses grâce à un processus simplifié.
Toutes les stratégies sont sur la chaîne et non-custodiales, tandis que les investisseurs interagissent directement avec les gestionnaires de stratégie sans intermédiaires.
Les stratégies sont entièrement construites sur notre blockchain sécurisée, alimentée par la technologie ZKsync et utilisant la logique des contrats intelligents pour automatiser l'ensemble du cycle de vie de l'investissement.
Cela signifie que chaque étape, de l'acceptation des dépôts à la distribution des bénéfices, fonctionne de manière transparente grâce à des règles programmables, éliminant ainsi le besoin de processus manuels ou d'intermédiaires. La performance historique, la méthodologie et les allocations sont également visibles sur la chaîne.
En concevant une logique d'investissement pour qu'elle soit autogérée et automatisée, nous réduisons le risque de contrepartie et éliminons les intermédiaires inutiles au niveau du protocole.
Cela garantit que les utilisateurs restent maîtres de leurs actifs tout en participant à des stratégies avec des paramètres clairement définis, des structures de frais et des contrôles de risque qui sont tous appliqués par le code.
Et en intégrant la blockchain dans les systèmes financiers, nous pouvons construire des marchés qui sont non seulement plus efficaces et transparents, mais surtout accessibles à tous.
Invezz : Il est clair que la conformité réglementaire et l'accessibilité sont au cœur des stratégies Grvt. Pouvez-vous partager comment vous avez atteint à la fois une conformité totale et un accès ouvert pour les investisseurs particuliers, ainsi que les défis auxquels vous avez été confrontés pour naviguer dans cet équilibre ?
Pour de nombreuses plateformes tant en TradFi qu'en DeFi, naviguer et équilibrer les doubles impératifs de conformité et d'accessibilité ouverte est un défi clé.
Pour nous, en tant que plateforme qui veut rassembler le meilleur des deux mondes, nous devions trouver comment résoudre les goulets d'étranglement en matière de scalabilité auxquels fait face le TradFi.
En ce qui concerne la partie DeFi et on-chain, les défis se sont principalement présentés en deux parties : l'opinion publique de la communauté DeFi et l'incertitude réglementaire.
Nous avons eu une situation où de nombreuses personnes pensaient que la conformité et l'accès ouvert, en particulier dans le contexte de la DeFi, étaient contradictoires.
Au niveau international, les discussions autour de la manière de mieux réguler la DeFi se multiplient, mais la plupart d'entre elles manquent d'une approche normalisée, car l'ensemble est encore très naissant pour les projets et les régulateurs.
Dans notre cas, nous avons dû réfléchir à l'avance aux technologies et aux normes conformes que nous pourrions utiliser pour atteindre cet équilibre. Je suis heureux de dire qu'à travers la technologie blockchain, Grvt a pu :
De plus, nous avons continué à optimiser notre plateforme pour que les utilisateurs puissent bénéficier d'une intégration, d'un trading et d'un investissement sans friction et sans interruption.
Par exemple, Privy est devenu notre fournisseur d'architecture d'intégration par défaut plus tôt cette année.
Notre équipe entière a non seulement examiné directement les retours des utilisateurs quotidiennement, mais a également déployé de nombreuses améliorations et mises à niveau de produits depuis le Mainnet de décembre dernier, y compris l'UI et l'UX, le bridging, la vitesse, l'on/off-ramping, etc.
En ce qui concerne la conformité, nous nous distinguons des autres échanges décentralisés ou plateformes d'échange en mettant en œuvre des règles et des politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi que des contrôles de sanctions pour nous assurer que les utilisateurs interagissent avec une plateforme « propre ».
Nos mesures comprennent la surveillance des transactions, le filtrage des portefeuilles et les outils de surveillance des échanges.
L'objectif est d'empêcher les acteurs malveillants d'interagir avec la plateforme, sans créer de barrières inutiles pour les investisseurs de détail légitimes en même temps.
Cependant, je dirais que maintenir cet équilibre tout en naviguant dans l'évolution rapide de l'industrie et du paysage réglementaire est quelque chose avec lequel nous devrons constamment composer dans un avenir proche.
Invezz : Grvt Strategies est entièrement construit sur la chaîne et utilise des contrats intelligents pour l'automatisation et la transparence. Comment garantissez-vous la sécurité et la confiance des utilisateurs, et quels choix technologiques uniques ont été au cœur de votre architecture ?
Bonne question. Je commencerai par notre architecture hybride, qui était une décision intentionnelle et soigneusement réfléchie lors de la fondation de Grvt.
Comme vous le savez peut-être, Grvt est une chaîne privée de niveau 2 qui se règle directement sur Ethereum. Dès le départ, la logique était de tirer parti de la technologie ZKsync capable de construire ce modèle hybride, et de traiter les principaux risques que nous avons observés sur le marché des cryptomonnaies, tels que :
En plus du niveau architectural qui garantit la sécurité et la confiance, nous avons également adopté une série de mesures :
Invezz : Selon vous, quels sont les principaux points de douleur pour les investisseurs de détail et institutionnels en matière d'investissement, tant du point de vue technologique que comportemental ? Comment Grvt Strategies vise-t-elle à surmonter ces obstacles ?
Pour commencer, les investisseurs particuliers n'ont pas accès à des stratégies ou des produits d'investissement de haute qualité.
Ces derniers sont généralement réservés aux institutions, aux fonds spéculatifs, aux bureaux de famille ou aux individus ultra-riches.
Il n'aide pas que les barrières à l'entrée soient élevées. Les exigences d'investissement minimum sont souvent trop chères pour les investisseurs quotidiens.
De plus, la découverte et la curation sont fragmentées et opaques, avec l'absence d'un moyen clair et systématique d'explorer les produits d'investissement et les stratégies disponibles.
Ces offres sont souvent regroupées en portefeuilles complexes par des banques ou des gestionnaires de fonds, réduisant la transparence et rendant la compréhension encore plus difficile.
Je vais vous donner un exemple plus vivant. Quand j'étais trader dans de grandes institutions, j'ai vu de mes propres yeux que les fonds spéculatifs et les grands acteurs avaient accès à des opportunités d'investissement qui n'étaient tout simplement pas disponibles ailleurs.
En dehors du travail, je ne pouvais pas accéder à ces mêmes opportunités en tant qu'individu. Cette expérience a vraiment mis en lumière l'écart entre le privilège institutionnel et la réalité des particuliers pour moi.
Pour les institutions, le processus opérationnel reste un casse-tête, et faire augmenter les coûts fixes est très coûteux.
De nombreux points de contact de certaines fonctions critiques doivent encore être gérés et effectués manuellement, de la restitution de fonds et de la diligence raisonnable aux contrôles de risque, et ainsi de suite.
Bien que la DeFi ait réalisé diverses grandes innovations pour briser les barrières traditionnelles, en particulier en ce qui concerne un accès plus ouvert, de nombreuses barrières demeurent.
La curation fait défaut, l'ensemble de l'industrie reste de niche, et le public cible n'est qu'une très petite partie de la population qui est prête à investir mieux et plus facilement.
Invezz : Avec l'intérêt institutionnel croissant pour la finance on-chain, quelles tendances ou obstacles prévoyez-vous pour une adoption plus large au cours de l'année prochaine ? Quelle est la stratégie de Grvt pour attirer des gestionnaires de stratégie de premier plan et la participation institutionnelle sur votre plateforme ?
Je pense que les plus grandes tendances qui façonneront significativement l'avenir de l'industrie sont le développement de l'infrastructure des stablecoins et des Actifs du Monde Réel (RWAs).
Je ne dis pas qu'il n'y a pas d'autres aspects notables, comme l'infrastructure de paiement, les développements de portefeuilles et l'IA, pour n'en nommer que quelques-uns, mais ces deux-là, à mon avis, sont au centre de tout ce qui se passe car ils constituent la couche fondamentale pour que Wall Street puisse s'impliquer.
Ensuite, l'incertitude réglementaire et l'établissement de normes internationales continueront d'être un défi majeur.
Il n'est pas clair quelles juridictions mèneront cette charge et dans quelle mesure les institutions devront suivre des réglementations et des politiques spécifiques.
Cela rend difficile la création d'un terrain de jeu équitable pour toutes les parties qui souhaitent participer, y compris les acteurs de la finance traditionnelle et de la finance décentralisée.
Il semble que ce soit particulièrement vrai pour les RWAs, qui impliquent directement des caractéristiques du TradFi fortement réglementées. En conséquence, des projets comme le nôtre ont encore du mal à obtenir une définition claire de ces réglementations pour l'avenir.
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