Harvest Finance adalah sistem yang secara otomatis melakukan pertanian dengan hasil yang tertinggi menggunakan protokol DeFi terbaru dan mengoptimalkan hasil yang diperoleh dengan teknik pertanian yang paling maju. Token tata kelola Harvest adalah FARM. Dikatakan bahwa pemegang FARM dapat memberikan suara pada proposal untuk kas operasional FARM dan menerima biaya 5% dari operasi Harvest. Dibandingkan dengan tenaga kerja manual, platform Harvest mengkonsolidasikan peluang hasil yang paling menguntungkan untuk membantu pengguna dalam menghasilkan hasil yang lebih signifikan melalui otomatisasi.

Apa itu Harvest Finance (FARM)?

Harvest, sebelumnya dikenal sebagai Harvest Finance, adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang menggunakan teknologi kontrak cerdas blockchain untuk mengotomatisasi panen hasil. Harvest (FARM) adalah penagih hasil yang beroperasi di beberapa rantai. Protokol canggih ini menyederhanakan investasi DeFi (keuangan terdesentralisasi) dengan menyederhanakan proses inti bagi produsen hasil. Jaringannya terdiri dari koperasi pengguna yang menggabungkan sumber daya di seluruh jaringan terdesentralisasi. Jaringan ini menggunakan kontrak cerdas multi-rantai untuk mengarahkan dana pengguna ke kolam dengan APY tertinggi.

Harvest mempublikasikan kontrak pintar di blockchain publik, termasuk strategi yield farming yang diprogram sebelumnya. Pengguna dapat menyetor aset ke dalam kontrak, dan strategi otomatis akan melakukan yield farming atas nama mereka di berbagai protokol pihak ketiga. Strategi Harvest secara berkala akan melakukan perdagangan atas segala hadiah yang terakumulasi melalui mekanisme penggandaan otomatis untuk meningkatkan jumlah token pengguna, yang berpotensi meningkatkan paparan mereka terhadap hadiah di masa depan.

Platform ini bertujuan untuk membantu pengguna, yang sering disebut sebagai “petani,” mengoptimalkan pengembaliannya dengan secara otomatis mengalokasikan aset mereka ke peluang yang paling menguntungkan di sektor DeFi. Harvest menyediakan platform yang tangguh dan mudah digunakan, memungkinkan pengguna untuk mengidentifikasi strategi hasil di seluruh ekosistem keuangan terdesentralisasi dan memantau metrik kinerja yang kritis.

Latar Belakang Harvest Finance

Bread, seorang pencetus anonim, mendirikan Harvest Finance pada 1 September 2020. Proyek ini diterbitkan untuk mengoptimalkan pengembalian bagi petani hasil dengan secara otomatis mengalokasikan modal ke protokol DeFi yang menawarkan pengembalian tertinggi. Untuk memberi insentif kepada petani hasil yang memanfaatkan platform Harvest (sebelumnya dikenal sebagai Harvest Finance), token $FARM diperkenalkan. Token ini diperkenalkan tanpa presale, pre-mining, modal ventura, atau dana investor dan tidak memiliki pasokan beredar saat diluncurkan. Token tidak pernah dijual selama ICO, TGE, atau upaya penggalangan dana lainnya. Harvest memiliki token dengan simbol ticker $FARM, dengan kapitalisasi pasar sebesar $29.118.033 dan pasokan sebanyak 687.036 FARM. Token ini dijadwalkan akan didistribusikan selama empat tahun sejak diperkenalkan.

Harvest Finance dieksploitasi sebesar $24 juta pada bulan Oktober 2020 karena transaksi arbitrase yang memanipulasi harga stablecoin yang dipegang dalam voting protokol. Total nilai yang terkunci di Harvest Finance turun dari sedikit lebih dari $1 miliar menjadi $290 juta, dan FARM mengalami penurunan 65% dalam satu jam. TVL-nya (nilai aset yang saat ini ditambatkan dalam protokol) turun lebih lanjut menjadi $109 juta pada Juni 2022 dan saat ini bernilai $15,221,321.

Fitur dari Harvest Finance

• Lebih dari 100 strategi hasil tersedia untuk ETH, WBTC, USDC, USDT, dan cryptocurrency lainnya di Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon, dan Era zkSync.
• Indikator Kinerja Hasil Historis dan Saat Ini
• Sebuah jendela riwayat yang secara akurat memantau perubahan bersih dalam token yang mendasari dan dalam satuan USD
• Solusi pertanian "One-Click" yang memanfaatkan token apa pun di dompet pengguna
• Dasbor Next-Gen menampilkan semua strategi kinerja pengguna dalam satu tampilan.
• Nilai tukar USD saat ini dari token masukan dan token keluaran
• Dibagikan dengan insightCharts untuk harga, TVL, dan APY
• Pembagian historis dari hasil persentase tahunan (365 hari, 180 hari, 30 hari, dan 7 hari)

Manfaat dari Harvest Finance

Menggunakan Harvest Finance memberikan banyak keuntungan. Pertama-tama, ini menyederhanakan proses investasi dalam DeFi. Pengguna tidak perlu mempelajari berbagai strategi budidaya hasil. Sebaliknya, pengguna mendanai akun mereka, dan platform menangani sebagian besar pekerjaan.

Meningkatkan Return on Investment

Pendekatan Harvest Finance membantu investor mengoptimalkan pengembalian investasi mereka. Protokol ini dapat mencapai tujuan ini dengan menggabungkan dana pengguna untuk memperoleh tingkat dan biaya yang paling menguntungkan. Seiring dengan berkembangnya jaringan, protokol ini akan dapat mengamankan keuntungan yang lebih besar.

Biaya Berbagi

Biaya DEX dan pertanian disirkulasikan oleh para pengembang di seluruh komunitas. Biaya-biaya ini dialokasikan untuk pembelian kembali dan hadiah bagi pemangku kepentingan yang terlibat dalam kolam bagi hasil. Juga memungkinkan bagi komunitas untuk mengotorisasi pengeluaran jaringan melalui mekanisme tata kelola.

Strategi untuk Reinvestasi

Membuat siklus penciptaan kekayaan adalah salah satu keuntungan paling signifikan yang ditawarkan oleh Harvest Finance. Jaringan ini mencakup sistem penggandaan otomatis yang secara otomatis mengembalikan imbalan Anda. Prosedurnya sederhana karena imbalan Anda dikeluarkan menggunakan token FARM.

Transparansi

Tim pengembang telah menunjukkan transparansi yang tinggi, yang unik untuk platform ini. Tim memilih untuk mendistribusikan token setiap minggu untuk memastikan bahwa semua pengguna memiliki kesempatan yang sama.

Bagaimana Cara Kerja Harvest Finance?

Harvest Finance menggunakan berbagai protokol untuk membentuk alternatif DeFi yang ramah pengguna. Sistem ini mengintegrasikan pertambangan likuiditas, P2P lending, vault autofarming, dan komponen lainnya. Elemen-elemen ini menghasilkan pengalaman yang berorientasi pada pengguna, terdesentralisasi, imersif, dan berisiko rendah.

FARM, token berbagi biaya panen dan tata kelola, memungkinkan pemegangnya untuk mengajukan dan memberikan suara pada modifikasi protokol. Selain itu, pengguna dapat menyimpan token FARM di vault otomatis yang menghasilkan bunga dari vault lain yang dikelola oleh Harvest Finance. FARM adalah aset fleksibel yang dapat diperdagangkan, dibudidayakan, atau dipertaruhkan untuk menghasilkan imbalan. Penting untuk dicatat bahwa FARM adalah token Ethereum yang kompatibel dengan ERC-20.

Harvest Finance memperkenalkan sistem yang dikenal sebagai fCASH, yang memungkinkan pengguna untuk mengakses pendanaan dengan menggunakan token FARM sebagai jaminan. Stablecoin jaringan, fCASH, adalah yang digunakan sistem untuk mengganti biaya hutang. Token ini dapat ditukar dengan stablecoin lainnya, termasuk USDC dan USDT. Peminjam dapat mentransfer dana ini ke CEX terkemuka dan menariknya sebagai fiat jika diinginkan. Metode ini mengeliminasi pihak pengendali dari skenario peminjaman.

Inovasi Kunci dari Harvest Finance

Panen Bersama dan iFARM

Berbagi bersama biaya protokol melalui pembelian kembali FARM di pasar terbuka adalah salah satu inovasi terpenting Harvest. Kolam Panen Komunal adalah kolam staking yang dimodifikasi untuk mencocokkan SNX. $FARM didistribusikan secara proporsional kepada semua yang melakukan staking di kolam panen komunal selama 1 hari setelah dibeli di pasar terbuka. Durasi pembayaran diatur ulang setiap kali hadiah baru diperkenalkan. Akibatnya, tingkat insentif instan kolam ini berfluktuasi sepanjang hari. Rata-rata 7 hari dari tingkat hadiah ditampilkan untuk kelompok ini. Kontrak pintar dapat dibaca langsung untuk menentukan tingkat instan.

iFARM adalah token tanda terima untuk FARM yang secara otomatis mengkompound di kolam Panen Komunal. Tersedia di pasar terbuka atau dengan memasang FARM di kolam iFARM di jaringan Ethereum atau Arbitrum. iFARM menggunakan arsitektur brankas yang sama dengan brankas lain Harvest, mengumpulkan FARM dari pengguna dan menggabungkannya ke dalam kolam Panen Komunal.

Kontrak Pintar Panen

Kontrak pintar Harvest adalah solusi pertanian hasil otomatis yang bergantung pada produk dan aplikasi pihak ketiga untuk menyediakan sumber hasil dan tingkat imbalan yang sesuai. Selain itu, Harvest dapat meningkatkan APY% dari dana tertentu dengan memasukkan emisi imbal hasil $FARM ke dalam pendapatan keseluruhan. Setiap kolam menentukan distribusi imbalan, dan emisi FARM mingguan diungkapkan.

Vaults

Sebuah vault adalah solusi skala untuk kontrak pintar Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk mengonversi token ke dan dari sebuah pool. Harvest menghasilkan hasil untuk dibagikan dengan mengintegrasikan token dari vault ke dalam protokol pihak ketiga yang mendasarinya. Ketika pengguna mengonversi token untuk berpartisipasi dalam vault, token akan ditukar dengan token yang mendasari yang diperlukan oleh vault sesuai kebutuhan. Pengguna akan diberikan bagian dari vault, yang diwakili oleh fToken. Jumlah total token di vault diperbarui setiap kali strategi yang diterapkan berdagang hadiah untuk menghasilkan token tambahan. Namun, jumlah saham fToken yang ada tetap konstan. 'Timelock' melindungi strategi investasi dari modifikasi.

Timelock

Timelocks adalah fitur keamanan dalam kontrak Ethereum yang sering dikutip untuk melindungi pengguna dari perubahan yang tidak mereka setujui. Timelock memungkinkan pengguna dengan jumlah waktu tertentu (saat ini 12 jam) untuk meninjau kontrak baru dan mengembalikan dana jika mereka ingin memilih keluar. Deployer dapat menyetujui atau menolak perubahan strategi kapan saja setelah periode yang ditentukan berlalu. Pada 15 September 2020, komunitas panen memilih durasi timelock 12 jam saat ini sebagai kompromi antara risiko dan manfaat timelock melalui jajak pendapat perselisihan pasar petani.

Strategi

Strategi adalah elemen penting dari alat Harvest, karena mereka menetapkan bagaimana dana vault dapat digunakan dengan protokol pihak ketiga untuk menghasilkan hasil. Mekanisme 'timelock' adalah bagaimana strategi terhubung ke vault. Awalnya, perubahan dinyatakan, dan periode (saat ini 12 jam) harus berlalu sebelum perubahan secara resmi dilaksanakan dan strategi baru dapat mengakses dana.

Insiden Peretasan Harvest

Kombinasi fitur dan kemudahan penggunaan Harvest Finance menghasilkan adopsi yang signifikan pada awalnya. Pada 26 Oktober 2020, penyerang tidak dikenal menyita sekitar USDT dan USDC sekitar $24 juta USDT dari kolam Harvest Finance, mengakibatkan terjadinya serangan jaringan yang signifikan. Peristiwa ini sangat memengaruhi nilai pasar FARM, karena token mengalami penurunan 60% segera setelah berita ini. Selain itu, jumlah uang yang terkunci dalam protokol tersebut turun 70%, dari $1 miliar menjadi $296 juta.

Peretas tersebut secara berulang kali memanipulasi harga satu money lego (kolam curvey) untuk menghabiskan money lego lainnya [farm USDT (fUSDT), farm USDC (fUSDC)]. Pelaku mengonversi dana menjadi renBTC dan keluar dari sistem dengan mengonversinya kembali menjadi bitcoin. Dana lainnya digabungkan menggunakan Tornado Cash, perangkat lunak penyamaran Ethereum. Investor tampaknya telah menarik kembali sekitar $350 juta dari situs setelah serangan.

Selanjutnya, pelaku mengembalikan sekitar $2,5 juta kepada pengembang dalam bentuk Tether dan USD Coin, yang kemudian didistribusikan kepada deposito yang terkena dampak secara proporsional menggunakan snapshot.

Apa itu Token FARM?

Total pasokan FARM adalah 690.420 FARM. Token-token ini akan disebarluaskan empat tahun setelah diluncurkan pada 29 Agustus 2020. Setelah empat minggu awal, 23.555 FARM didistribusikan setiap minggunya. Sindikat peminjam menggunakan FARM sebagai jaminan. Pemberi pinjaman dapat mendepositokan token FARM ke dalam pool dan mendapatkan bunga atas deposit mereka. Peminjam dapat menggunakan FARM sebagai jaminan untuk memperoleh aset tambahan dari pool.

Token FARM didistribusikan di antara tiga kategori yang berbeda. 70% dari dana akan dialokasikan untuk penyedia likuiditas, 10% akan dialokasikan untuk perbendaharaan operasional untuk menutupi biaya pemeliharaan protokol, dan 20% akan dialokasikan untuk tim Harvest Finance.

Governansi

Platform Harvest Finance menggunakan token FARM sebagai token tata kelola. FARM dipekerjakan untuk mempertaruhkan dan memberikan suara pada proposal untuk menetapkan kursus protokol. Jumlah pengguna FARM secara signifikan mempengaruhi keputusan protokol dengan taruhan. Protokol Harvest telah bergeser dari pemungutan suara formal menjadi mencapai konsensus melalui proposal dan diskusi kontributor. Pemegang token FARM tidak diberikan kemampuan untuk memberikan suara pada distribusi insentif, penyebaran atau pembaruan strategi, atau penambahan atau penghapusan brankas. Voting digunakan untuk membuat keputusan strategis yang lebih kompleks.

Persediaan Token Panen (FARM)

Pada Minggu ke-5, pemegang FARM dengan sangat kuat memilih untuk membatasi pasokan maksimum menjadi 690.420 token dengan mengurangi emisi token sebesar 4,45% setiap minggu hingga minggu ke-208 (27 Agustus 2024), yang tepatnya empat tahun setelah peluncuran. Akibatnya, emisi token saat ini dijadwalkan untuk mematuhi kurva berikut:

Bagaimana cara membeli FARM Token?

• Pergi ke Gate.io Exchange dan buat akun dengan memasukkan alamat email dan kata sandi Anda.
• Atur kata sandi dana Anda dengan masuk ke pengaturan; kata sandi ini akan diminta saat penarikan dana.
• Untuk membelitoken FARM, Anda harus melengkapi KYC dengan dokumen yang sesuai.
• Setelah KYC, pergi ke Spot Trade, cari FARM, dan pilih.
• Setelah membuka halaman baru, isi jumlah di FARM atau USDT yang ingin Anda beli dan klik tombol beli.
• Setelah pembelian berhasil, pergi ke halaman Wallet > Tarik.
• Di sini, pilih FARM, lalu masukkan alamat dompet.
• Ini akan meminta kata sandi dana, 2FA, dan kode email Anda; masukkan dengan benar dan kirim.
• FARM Anda akan tiba di dompet Anda setelah beberapa konfirmasi.

Kesimpulan

Harvest Finance merupakan kemajuan substansial dalam sektor DeFi, menyediakan platform otomatis yang didorong oleh komunitas yang memungkinkan pengguna mengoptimalkan aktivitas yield farming mereka. Harvest Finance meningkatkan aksesibilitas peluang pertanian berimbal hasil tinggi kepada audiens yang lebih luas dengan memanfaatkan teknologi blockchain dan mengutamakan aksesibilitas dan tata kelola.