Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением позиции Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг, основанных на Биткойне, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные финансовые инструменты. В этой статье глубоко анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, обсуждаются стабильные монеты, кредитные услуги, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Доклад сначала представляет собой обзор масштаба и потенциала роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов может обеспечить стабильность и зрелость рынка. Далее подробно рассматриваются механизмы стабильных монет, включая различные типы централизованных и децентрализованных стабильных монет, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи могут получить ликвидность через кредитование Биткойнов, одновременно оценивая основные платформы и продукты кредитования.
В области услуг по стейкингу доклад акцентирует внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые используют безопасность Биткойна для предоставления услуг по стейкингу другим PoS цепочкам, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Ре-стейкинг дополнительно разблокирует ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, исследовательский отчет также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованных финансов и гибкость децентрализованных финансов, предлагая пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В конце отчета, сравнивая безопасность, доходность и экологическую насыщенность различных классов активов, были выявлены уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов. С развитием области BTCFi ожидается, что произойдут новые инновации и приток средств, что further укрепит liderazgo Биткойна в финансовой сфере.
Обзор трека BTCfi
Белки собирают желуди перед зимней спячкой и прячут их в укромном и безопасном месте; пираты закапывают награбленные сокровища в землю, о которой знают только они сами; а в современном обществе, когда у людей есть наличные, они предпочитают вкладывать их на депозит, рассчитывая не только на доходность менее 3% годовых, но и на стабильность. Теперь представьте, что у вас есть наличные, вы положительно смотрите на рынок криптовалют, но не хотите рисковать слишком сильно, и хотите получить актив с относительно высоким ROI, поэтому вы выбрали BTC, который называют "цифровым золотом". Вы хотите держать BTC на долгосрочной основе, а не наблюдать за колебаниями цен токена и совершать ненужные операции, которые могут привести к убыткам. В этот момент вам нужно нечто, что позволит использовать ваш BTC, реализовать его ценность и обеспечить ликвидность и функциональность, как это делает DeFi на Ethereum. Это не только позволит вам надежно удерживать свои активы на долгий срок, но и принесет дополнительный доход, даст возможность повторно использовать ликвидность ваших активов, даже в третий раз, и количество возможностей и проектов, связанных с этим, стоит нашего глубокого изучения.
BTCFi похож на мобильный банк Биткойн и представляет собой серию финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг приблизительно 10 миллиардов долларов. По прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, включая общий объем замороженных средств Биткойна в децентрализованной финансовой экосистеме, а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойном. В течение последнего десятилетия рынок BTCFi постепенно демонстрирует значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начинают участвовать в рынке Биткойна и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привнесло значительные денежные потоки, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но также повысило его зрелость и нормативность, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
В данной статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стейблкоины, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов - CeDeFi. Через детальное введение и анализ этих областей мы узнаем об их механизмах работы, развитии рынка, основных платформах и продуктах, мерах управления рисками, а также о тенденциях будущего развития.
Сегментация BTCFi
1. Сектор стабильных монет
Введение
Стейблкоины — это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости. Они обычно привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины достигают стабильности цен за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами, что позволяет пользователям наслаждаться преимуществами технологии блокчейн, избегая резких колебаний традиционных криптовалют.
В экономике существует такая невозможная тройка: суверенное государство не может одновременно реализовать фиксированный обменный курс, свободное движение капитала и независимую монетарную политику. Аналогично, в контексте крипто-стабильных монет также существует такая невозможная тройка: стабильность цены, децентрализация и эффективность капитала не могут быть достигнуты одновременно.
Классификация стабильных монет по уровню централизации и типу залога является двумя относительно интуитивными измерениями. В текущих основных стабильных монетах по уровню централизации можно выделить централизованные стабильные монеты (, представленными USDT, USDC и FDUSD ), а также децентрализованные стабильные монеты (, представленными DAI, FRAX и USDe ). По типу залога можно выделить залог в виде фиатных/материальных активов, залог в виде криптоактивов и недостаточный залог.
Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общая рыночная капитализация стабильных монет составляет 1623.72 миллиарда долларов. По рыночной капитализации, USDT и USDC значительно опережают остальных, причем USDT занимает лидирующую позицию, составляя 69.23% от общей капитализации стабильных монет. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по капитализации. Все остальные стабильные монеты в настоящее время составляют менее 0.5% от общей капитализации.
Централизованные стабильные монеты в основном являются фиатными/материальными залогами, по сути, это фиатные/другие материальные активы RWA, такие как USDT и USDC, которые привязаны к доллару 1:1, PAXG и XAUT привязаны к цене золота. Децентрализованные стабильные монеты, как правило, обеспечены криптоактивами или не имеют залога ( или недостаточно обеспечены ). DAI и USDe являются обеспеченными криптоактивами, которые можно дополнительно подразделить на полностью обеспеченные или избыточно обеспеченные. Необеспеченные ( или недостаточно обеспеченные ) обычно называются алгоритмическими стабильными монетами, такими как FRAX и некогда существовавший UST. По сравнению с централизованными стабильными монетами, децентрализованные стабильные монеты имеют невысокую капитализацию рынка, их дизайн немного сложнее, и также появилось немало звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными, поэтому ниже будет представлено описание механизма децентрализованных стабильных монет.
Механизм децентрализованных стабильных монет
Далее будет представлена механика CDP, представляемая DAI, ( избыточное обеспечение ) и механика хеджирования контрактов, представленная Ethena, ( эквивалентное обеспечение ). Кроме того, существует механика алгоритмических стабильных монет, о которой здесь не будет подробно рассказано.
CDP ( Коллатерализованная долговая позиция ) представляет собой механизм создания стабильных монет через залог криптоактивов в децентрализованных финансовых системах, который был впервые разработан MakerDAO и уже применяется в различных проектах, таких как DeFi, NFTFi и других категориях.
DAI — это децентрализованный, избыточно обеспеченный стейблкоин, созданный MakerDAO, который нацелен на поддержание паритета 1:1 с долларом США. Операция DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций для поддержания своей стабильности. Его ключевые механизмы включают избыточное обеспечение, позиции по обеспеченным долгам, механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, используемым для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются прежними. Ниже приведен подробный процесс работы CDP/Vault:
i. Создание DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы (, такие как ETH), в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Vault, после чего на основе залоговых активов создается DAI. Сгенерированный DAI является частью долга, которую пользователь занимает, а залог служит обеспечением долга.
ii. Избыточное обеспечение: Чтобы предотвратить ликвидацию, пользователи должны поддерживать уровень обеспечения своего CDP/Vault выше минимального уровня обеспечения, установленного системой (, например, 150% ). Это означает, что пользователю, который заимствует 100 DAI, необходимо заблокировать как минимум 150 DAI в качестве обеспечения.
iii. Возврат/Ликвидация: Пользователи должны вернуть сгенерированные DAI и определенные стабильные сборы (, выраженные в MKR, ), чтобы выкупить свои залоги. Если пользователи не смогут поддерживать достаточный коэффициент залога, их залоги будут ликвидированы.
Дельта обозначает процентное изменение цены деривативов относительно цены базового актива. Например, если дельта опциона составляет 0,5, когда цена базового актива увеличивается на 1 доллар, ожидается, что цена опциона возрастет на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая включает в себя удержание определенного количества базового актива и деривативов для компенсации рисков изменения цен. Цель состоит в том, чтобы общий дельта-значение портфеля было равно нулю, тем самым сохраняя стоимость позиции неизменной при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH покупка эквивалентного короткого бессрочного контракта на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки "дельта-нейтральные" по ETH, выпуская стейблкоин USDe, представляющий собой стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стейблкоин USDe имеет два источника дохода:
Доход от стейкинга
Разница базового уровня и ставка финансирования
Ethena достигла эквивалентного залога и дополнительной прибыли через хеджирование.
Проект один, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
Первый нативный стабильный монета проект экосистемы BTC.
14 декабря 2023 года OKX Ventures объявил о стратегических инвестициях в стабильный монетный протокол bitSmiley на основе Биткойна, который позволяет пользователям сверхзалогировать оригинальный BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD в сети BTC. В дополнение к этому, bitSmiley включает в себя кредитные и производные протоколы, направленные на создание новой финансовой экосистемы для Биткойна. Ранее bitSmiley был отобран в качестве одного из лучших проектов на BTC-хакатоне, организованном в ноябре 2023 года совместно ABCDE и OKX Ventures.
28 января 2024 года было объявлено о завершении первого раунда финансирования токенов, в котором ведущими инвесторами стали OKX Ventures и ABCDE, а также CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital и представители Delphi Digital и Particle Network. 2 февраля, LK Venture, принадлежащая гонконгской上市 компании 蓝港互动, объявила на платформе X о том, что она приняла участие в первом раунде финансирования bitSmiley через инвестиционный фонд управления экосистемой Биткойна BTC NEXT. 4 марта KuCoin Ventures опубликовала твит, в котором объявила о стратегических инвестициях в проект DeFi экосистемы Биткойн bitSmiley.
Механизм работы
bitSmiley является проектом стабильной монеты, основанным на Биткойне в рамках Fintegra. Он состоит из децентрализованной избыточно заложенной стабильной монеты bitUSD и нативного бессознательного кредитного протокола (bitLending). bitUSD основан на bitRC-20, это модифицированный BRC-20, при этом он совместим с BRC-20. bitUSD добавил операции Mint и Burn, чтобы удовлетворить потребности в чеканке и уничтожении стабильной монеты.
bitSmiley запустил новый DeFi протокол под названием bitRC-20 в январе. Первым активом протокола является OG PASS NFT, также известный как bitDisc. bitDisc делится на два уровня: золотая карта и черная карта, золотая карта распределяется среди Биткойн OG и лидеров отрасли, общее количество держателей меньше 40. С 4 февраля черная карта будет доступна для общественности в виде записей BRC-20 через мероприятия с белым списком и публичное чеканка, что вызвало временные заторы в сети. Позже команда проекта заявила, что компенсирует неуспешные записи.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
PanicSeller
· 07-27 08:14
Слышится, что это немного обманчиво.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GlueGuy
· 07-27 04:39
бык啊 наконец-то кто-то заговорил на человеческом языке
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoNomics
· 07-25 15:53
*вздох* корреляция матриц показывает доходность btcfi = наивная бета игра
Посмотреть ОригиналОтветить0
MoonRocketman
· 07-24 16:21
Гуру расчета орбиты yyds, угол прорыва можно назвать учебным уровнем.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunterZhang
· 07-24 16:19
Есть немного интересного, действительно ли следующий бычий рынок сможет заиграть?
Посмотреть ОригиналОтветить0
All-InQueen
· 07-24 16:13
Кошелек тонкий, почему BTC не Клиповые купоны?
Посмотреть ОригиналОтветить0
HodlTheDoor
· 07-24 16:04
Весь день думаю о приросте активов, бесплатные бонусы важнее.
Полный анализ BTCFi: от кредитования до застыкирования, создание мобильного Биткойн-банка
Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением позиции Биткойна на финансовых рынках, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг, основанных на Биткойне, включая кредитование, стейкинг, торговлю и производные финансовые инструменты. В этой статье глубоко анализируются несколько ключевых направлений BTCFi, обсуждаются стабильные монеты, кредитные услуги, услуги стейкинга, повторный стейкинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Доклад сначала представляет собой обзор масштаба и потенциала роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов может обеспечить стабильность и зрелость рынка. Далее подробно рассматриваются механизмы стабильных монет, включая различные типы централизованных и децентрализованных стабильных монет, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи могут получить ликвидность через кредитование Биткойнов, одновременно оценивая основные платформы и продукты кредитования.
В области услуг по стейкингу доклад акцентирует внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые используют безопасность Биткойна для предоставления услуг по стейкингу другим PoS цепочкам, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Ре-стейкинг дополнительно разблокирует ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, исследовательский отчет также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованных финансов и гибкость децентрализованных финансов, предлагая пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В конце отчета, сравнивая безопасность, доходность и экологическую насыщенность различных классов активов, были выявлены уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими областями криптофинансов. С развитием области BTCFi ожидается, что произойдут новые инновации и приток средств, что further укрепит liderazgo Биткойна в финансовой сфере.
Обзор трека BTCfi
Белки собирают желуди перед зимней спячкой и прячут их в укромном и безопасном месте; пираты закапывают награбленные сокровища в землю, о которой знают только они сами; а в современном обществе, когда у людей есть наличные, они предпочитают вкладывать их на депозит, рассчитывая не только на доходность менее 3% годовых, но и на стабильность. Теперь представьте, что у вас есть наличные, вы положительно смотрите на рынок криптовалют, но не хотите рисковать слишком сильно, и хотите получить актив с относительно высоким ROI, поэтому вы выбрали BTC, который называют "цифровым золотом". Вы хотите держать BTC на долгосрочной основе, а не наблюдать за колебаниями цен токена и совершать ненужные операции, которые могут привести к убыткам. В этот момент вам нужно нечто, что позволит использовать ваш BTC, реализовать его ценность и обеспечить ликвидность и функциональность, как это делает DeFi на Ethereum. Это не только позволит вам надежно удерживать свои активы на долгий срок, но и принесет дополнительный доход, даст возможность повторно использовать ликвидность ваших активов, даже в третий раз, и количество возможностей и проектов, связанных с этим, стоит нашего глубокого изучения.
BTCFi похож на мобильный банк Биткойн и представляет собой серию финансовых операций, связанных с Биткойном, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг приблизительно 10 миллиардов долларов. По прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, включая общий объем замороженных средств Биткойна в децентрализованной финансовой экосистеме, а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойном. В течение последнего десятилетия рынок BTCFi постепенно демонстрирует значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начинают участвовать в рынке Биткойна и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привнесло значительные денежные потоки, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но также повысило его зрелость и нормативность, что принесло рынку BTCFi более высокий уровень признания и доверия.
В данной статье будет подробно рассмотрено несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна, стейблкоины, услуги по ставкам, повторные ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов - CeDeFi. Через детальное введение и анализ этих областей мы узнаем об их механизмах работы, развитии рынка, основных платформах и продуктах, мерах управления рисками, а также о тенденциях будущего развития.
Сегментация BTCFi
1. Сектор стабильных монет
Введение
Стейблкоины — это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости. Они обычно привязаны к фиатным валютам или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины достигают стабильности цен за счет резервных активов или алгоритмической регулировки предложения, и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами, что позволяет пользователям наслаждаться преимуществами технологии блокчейн, избегая резких колебаний традиционных криптовалют.
В экономике существует такая невозможная тройка: суверенное государство не может одновременно реализовать фиксированный обменный курс, свободное движение капитала и независимую монетарную политику. Аналогично, в контексте крипто-стабильных монет также существует такая невозможная тройка: стабильность цены, децентрализация и эффективность капитала не могут быть достигнуты одновременно.
Классификация стабильных монет по уровню централизации и типу залога является двумя относительно интуитивными измерениями. В текущих основных стабильных монетах по уровню централизации можно выделить централизованные стабильные монеты (, представленными USDT, USDC и FDUSD ), а также децентрализованные стабильные монеты (, представленными DAI, FRAX и USDe ). По типу залога можно выделить залог в виде фиатных/материальных активов, залог в виде криптоактивов и недостаточный залог.
Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общая рыночная капитализация стабильных монет составляет 1623.72 миллиарда долларов. По рыночной капитализации, USDT и USDC значительно опережают остальных, причем USDT занимает лидирующую позицию, составляя 69.23% от общей капитализации стабильных монет. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по капитализации. Все остальные стабильные монеты в настоящее время составляют менее 0.5% от общей капитализации.
Централизованные стабильные монеты в основном являются фиатными/материальными залогами, по сути, это фиатные/другие материальные активы RWA, такие как USDT и USDC, которые привязаны к доллару 1:1, PAXG и XAUT привязаны к цене золота. Децентрализованные стабильные монеты, как правило, обеспечены криптоактивами или не имеют залога ( или недостаточно обеспечены ). DAI и USDe являются обеспеченными криптоактивами, которые можно дополнительно подразделить на полностью обеспеченные или избыточно обеспеченные. Необеспеченные ( или недостаточно обеспеченные ) обычно называются алгоритмическими стабильными монетами, такими как FRAX и некогда существовавший UST. По сравнению с централизованными стабильными монетами, децентрализованные стабильные монеты имеют невысокую капитализацию рынка, их дизайн немного сложнее, и также появилось немало звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными, поэтому ниже будет представлено описание механизма децентрализованных стабильных монет.
Механизм децентрализованных стабильных монет
Далее будет представлена механика CDP, представляемая DAI, ( избыточное обеспечение ) и механика хеджирования контрактов, представленная Ethena, ( эквивалентное обеспечение ). Кроме того, существует механика алгоритмических стабильных монет, о которой здесь не будет подробно рассказано.
CDP ( Коллатерализованная долговая позиция ) представляет собой механизм создания стабильных монет через залог криптоактивов в децентрализованных финансовых системах, который был впервые разработан MakerDAO и уже применяется в различных проектах, таких как DeFi, NFTFi и других категориях.
DAI — это децентрализованный, избыточно обеспеченный стейблкоин, созданный MakerDAO, который нацелен на поддержание паритета 1:1 с долларом США. Операция DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций для поддержания своей стабильности. Его ключевые механизмы включают избыточное обеспечение, позиции по обеспеченным долгам, механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, используемым для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются прежними. Ниже приведен подробный процесс работы CDP/Vault:
i. Создание DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы (, такие как ETH), в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Vault, после чего на основе залоговых активов создается DAI. Сгенерированный DAI является частью долга, которую пользователь занимает, а залог служит обеспечением долга.
ii. Избыточное обеспечение: Чтобы предотвратить ликвидацию, пользователи должны поддерживать уровень обеспечения своего CDP/Vault выше минимального уровня обеспечения, установленного системой (, например, 150% ). Это означает, что пользователю, который заимствует 100 DAI, необходимо заблокировать как минимум 150 DAI в качестве обеспечения.
iii. Возврат/Ликвидация: Пользователи должны вернуть сгенерированные DAI и определенные стабильные сборы (, выраженные в MKR, ), чтобы выкупить свои залоги. Если пользователи не смогут поддерживать достаточный коэффициент залога, их залоги будут ликвидированы.
Дельта обозначает процентное изменение цены деривативов относительно цены базового актива. Например, если дельта опциона составляет 0,5, когда цена базового актива увеличивается на 1 доллар, ожидается, что цена опциона возрастет на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая включает в себя удержание определенного количества базового актива и деривативов для компенсации рисков изменения цен. Цель состоит в том, чтобы общий дельта-значение портфеля было равно нулю, тем самым сохраняя стоимость позиции неизменной при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH покупка эквивалентного короткого бессрочного контракта на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки "дельта-нейтральные" по ETH, выпуская стейблкоин USDe, представляющий собой стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стейблкоин USDe имеет два источника дохода:
Доход от стейкинга
Разница базового уровня и ставка финансирования
Ethena достигла эквивалентного залога и дополнительной прибыли через хеджирование.
Проект один, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
Первый нативный стабильный монета проект экосистемы BTC.
14 декабря 2023 года OKX Ventures объявил о стратегических инвестициях в стабильный монетный протокол bitSmiley на основе Биткойна, который позволяет пользователям сверхзалогировать оригинальный BTC для выпуска стабильной монеты bitUSD в сети BTC. В дополнение к этому, bitSmiley включает в себя кредитные и производные протоколы, направленные на создание новой финансовой экосистемы для Биткойна. Ранее bitSmiley был отобран в качестве одного из лучших проектов на BTC-хакатоне, организованном в ноябре 2023 года совместно ABCDE и OKX Ventures.
28 января 2024 года было объявлено о завершении первого раунда финансирования токенов, в котором ведущими инвесторами стали OKX Ventures и ABCDE, а также CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital и представители Delphi Digital и Particle Network. 2 февраля, LK Venture, принадлежащая гонконгской上市 компании 蓝港互动, объявила на платформе X о том, что она приняла участие в первом раунде финансирования bitSmiley через инвестиционный фонд управления экосистемой Биткойна BTC NEXT. 4 марта KuCoin Ventures опубликовала твит, в котором объявила о стратегических инвестициях в проект DeFi экосистемы Биткойн bitSmiley.
Механизм работы
bitSmiley является проектом стабильной монеты, основанным на Биткойне в рамках Fintegra. Он состоит из децентрализованной избыточно заложенной стабильной монеты bitUSD и нативного бессознательного кредитного протокола (bitLending). bitUSD основан на bitRC-20, это модифицированный BRC-20, при этом он совместим с BRC-20. bitUSD добавил операции Mint и Burn, чтобы удовлетворить потребности в чеканке и уничтожении стабильной монеты.
bitSmiley запустил новый DeFi протокол под названием bitRC-20 в январе. Первым активом протокола является OG PASS NFT, также известный как bitDisc. bitDisc делится на два уровня: золотая карта и черная карта, золотая карта распределяется среди Биткойн OG и лидеров отрасли, общее количество держателей меньше 40. С 4 февраля черная карта будет доступна для общественности в виде записей BRC-20 через мероприятия с белым списком и публичное чеканка, что вызвало временные заторы в сети. Позже команда проекта заявила, что компенсирует неуспешные записи.
Механизм работы стабильной монеты $bitUSD
Механизм работы $bitUSD