A transição de Hong Yea de uma carreira de uma década na Wall Street para fundar a Grvt em maio de 2022 (que aconteceu apenas semanas antes de um grande crash no mercado de criptomoedas)reflete sua forte crença no poder transformador da blockchain para as finanças.
Como Co-Fundador e CEO, Hong viu a queda do mercado não como um retrocesso, mas como uma oportunidade para inovar, enfrentando o ceticismo com confiança e uma estratégia clara.
Enquanto os jogadores estabelecidos lutavam, a sua equipa avançou uma plataforma inovadora que integra as finanças tradicionais com as finanças descentralizadas através de soluções de autocustódia seguras, baseadas em blockchain.
Aproveitando sua experiência global, Hong agora lidera a ambiciosa missão da Grvt de investir em cadeia de uma forma mais acessível, transparente e segura. Em uma entrevista com a Invezz, ele compartilha insights desta jornada crucial.
Invezz: Grvt Strategies é posicionado como o primeiro mercado de investimento em cadeia, entre pares e em conformidade do mundo. O que o motivou a lançar esta plataforma específica agora e como ela aborda as lacunas atuais tanto nas finanças tradicionais quanto nas descentralizadas para investidores do dia a dia?
Como você sabe, hoje em dia, quase tudo em nossas vidas se tornou sem atrito.
Comunicamo-nos instantaneamente, movemos dinheiro em segundos e acessamos informações infinitas com um toque ou dois.
Mas quando se trata de construir riqueza duradoura – negociar, investir e ganhar de maneiras que realmente se acumulam – ainda enfrentamos obstáculos construídos há décadas.
A questão é que, para as pessoas comuns, é difícil acumular riqueza. O acesso a produtos financeiros de qualidade, ambientes de negociação simples e profissionais, e até mesmo conhecimentos financeiros básicos estão limitados a uma minoria privilegiada.
Barreiras como altos mínimos de investimento, processos não transparentes e requisitos de elegibilidade excluentes impedem a maioria.
Embora seja verdade que o DeFi deu um grande salto em frente, a realidade é que partes dele ainda são difíceis de compreender completamente, e continua a ser um nicho para um grupo muito específico apenas.
No que diz respeito aos jogadores da indústria TradFi, a escalabilidade é um grande gargalo porque "confiança" não pode ser automatizada.
Esta limitação resulta em regulamentações complexas, requisitos de licenciamento e estruturas de governança concebidas para gerir questões de confiança, que, por sua vez, levam a custos operacionais e legais significativos.
Esses custos indiretos também são frequentemente repassados aos consumidores através de taxas mais altas, mínimos de investimento ou termos restritivos, efetivamente excluindo muitas pessoas.
Portanto, quando se trata de abordar essas lacunas com a tecnologia blockchain e especificamente o que a Grvt está oferecendo, a ideia é automatizar a confiança, reduzir a fricção e melhorar drasticamente a escalabilidade, beneficiando ambos os lados.
Alcançamos essas coisas através de um processo simplificado.
Todas as Estratégias são on-chain e não custodiais, enquanto os investidores interagem diretamente com os Gestores de Estratégia sem intermediários.
As estratégias são construídas inteiramente na nossa blockchain segura, alimentada pela tecnologia ZKsync e utilizando a lógica de contratos inteligentes para automatizar todo o ciclo de vida do investimento.
Isso significa que cada etapa, desde a aceitação de depósitos até a distribuição de lucros, opera de forma transparente através de regras programáveis, eliminando a necessidade de processos manuais ou intermediários. O desempenho histórico, a metodologia e as alocações também são visíveis na cadeia.
Ao projetar a lógica de investimento para ser auto-custodial e automatizada, reduzimos o risco de contraparte e eliminamos intermediários desnecessários a nível de protocolo.
Isto garante que os utilizadores mantenham o controlo dos seus ativos enquanto participam em estratégias com parâmetros claramente definidos, estruturas de taxas e controlos de risco que são todos aplicados por código.
E ao integrar a blockchain nos sistemas financeiros, podemos construir mercados que não são apenas mais eficientes e transparentes, mas, mais importante, acessíveis a todos.
Invezz: É claro que a conformidade regulatória e a acessibilidade são centrais para as Estratégias Grvt. Pode partilhar como alcançou tanto a conformidade total quanto o acesso aberto para investidores de retalho, e quais desafios enfrentou na navegação deste equilíbrio?
Para numerosas plataformas tanto em TradFi como em DeFi, navegar e equilibrar os duplos imperativos de conformidade e acessibilidade aberta é um desafio chave.
Para nós, como uma plataforma que quer unir o melhor de ambos os mundos, tivemos que descobrir como resolver os gargalos de escalabilidade enfrentados pela TradFi.
No que diz respeito à parte DeFi e on-chain, os desafios surgiram principalmente em duas partes: a opinião pública do público DeFi e a incerteza regulatória.
Tivemos uma situação em que muitas pessoas pensavam que a conformidade e o acesso aberto, especialmente no contexto DeFi, eram autocontraditórios.
A nível internacional, estão a crescer as discussões sobre como regular melhor o DeFi, mas a maioria delas carece de uma abordagem padronizada, uma vez que tudo isto é muito incipiente tanto para os projetos como para os reguladores.
No nosso caso, tivemos que pensar à frente sobre quais tecnologias e padrões de conformidade poderíamos usar para alcançar esse equilíbrio. Estou feliz em dizer que, através da tecnologia blockchain, a Grvt conseguiu:
Eliminar intermediários que tradicionalmente existiam na gestão de património e investimento, criando assim uma melhor acessibilidade para investidores de retalho.
Automatizar o processo de fundos e, por procuração, resolver o problema de escalabilidade para instituições
Governar a lógica e o processo de investimento com contratos inteligentes, reduzindo os riscos de contraparte
Adicione outra camada de segurança dos fundos do usuário garantida pela auto-custódia
Além disso, continuamos a otimizar a nossa plataforma para que os utilizadores possam experienciar uma integração, negociação e investimento sem atritos e sem interrupções.
Por exemplo, a Privy tornou-se o nosso fornecedor de arquitetura de integração padrão no início deste ano.
Toda a nossa equipa não apenas reviu diretamente o feedback dos utilizadores diariamente, mas também lançou uma série de melhorias e atualizações de produtos desde o Mainnet em dezembro passado, incluindo UI e UX, bridging, velocidade, on/off-ramping, etc
No que diz respeito à conformidade, distinguimo-nos de outras exchanges descentralizadas ou plataformas de troca ao implementar AML, juntamente com regras e políticas de triagem de sanções para garantir que os usuários estejam a interagir com uma plataforma "limpa".
Nossas medidas incluem monitoramento de transações, triagem de carteiras e ferramentas de vigilância de negociações.
O objetivo é prevenir que atores maliciosos interajam com a plataforma, sem criar barreiras desnecessárias para investidores de retalho legítimos ao mesmo tempo.
No entanto, diria que manter esse equilíbrio enquanto navegamos na rápida evolução da indústria e do cenário regulatório é algo com que teremos de lidar constantemente no futuro próximo.
Invezz: Grvt Strategies é construído totalmente na cadeia e utiliza contratos inteligentes para automação e transparência. Como você garante a segurança e a confiança dos usuários, e quais escolhas tecnológicas únicas foram fundamentais para sua arquitetura?
Boa pergunta. Vou começar com a nossa arquitetura híbrida, que foi uma decisão intencional e cuidadosamente deliberada quando fundamos a Grvt.
Como você pode saber, Grvt é uma cadeia privada de camada 2 que se estabelece diretamente no Ethereum. Desde o início, a justificativa foi aproveitar a tecnologia ZKsync capaz de construir este modelo híbrido e abordar os principais riscos que observamos no mercado de criptomoedas, como:
Risco de contraparte, de modo que a estrutura ZK fornece uma solução de autocustódia
Experiência semelhante a CEX com transparência DEX, onde transações diárias são processadas fora da cadeia para alta capacidade e menores custos (Modelo Web2 ou CEX), e a funcionalidade on-chain suporta operações críticas como liquidação final e resolução de disputas (modelo on-chain / DeFi / DEX)
Proteger a alpha de negociação ( que deve ser privada e confidencial, em vez de total transparência como visto nas plataformas DeFi maxi ) para evitar front running e MEVs.
Se você quiser uma análise aprofundada do nosso modelo ZK, recomendo visitar nosso blog, onde entramos em detalhes.
Além do nível arquitetônico que garante segurança e confiança, também adotamos uma série de medidas:
Segurança híbrida que combina práticas de Web2 e Web3, como autenticação de dois fatores, assinatura de carteira e controle de acesso baseado em funções, normalmente disponíveis em Web2.
Auditoria de contrato inteligente
Invezz: Em termos de setor, quais vê como os maiores pontos de dor para investidores de retalho e institucionais quando se trata de investir, tanto do ponto de vista tecnológico como comportamental? Como é que a Grvt Strategies pretende superar esses desafios?
Para começar, os investidores de retalho não têm acesso a estratégias ou produtos de investimento de alta qualidade.
Estes são geralmente reservados para instituições, fundos de hedge, escritórios familiares ou indivíduos ultra-ricos.
Não ajuda que as barreiras de entrada sejam altas. Os requisitos mínimos de investimento são frequentemente demasiado caros para os investidores do dia a dia.
Além disso, a descoberta e curadoria são fragmentadas e opacas, com a falta de uma forma clara e sistemática de explorar os produtos de investimento e estratégias disponíveis.
Essas ofertas são frequentemente agrupadas em portfólios complexos por bancos ou gestores de fundos, reduzindo a transparência e tornando a compreensão ainda mais difícil.
Vou dar-te um exemplo mais vívido. Quando era trader em instituições de topo, vi em primeira mão que os fundos de hedge e grandes players tinham acesso a oportunidades de investimento que simplesmente não estavam disponíveis em mais lado nenhum.
Fora do trabalho, eu não conseguia acessar aquelas mesmas oportunidades como indivíduo. Essa experiência realmente expôs a diferença entre o privilégio institucional e a realidade do varejo para mim.
Para as instituições, o processo operacional continua a ser uma dor de cabeça, e os custos indiretos aumentam muito.
Muitos pontos de contato de algumas áreas funcionais críticas ainda têm que ser geridos e feitos manualmente, desde o resgate de fundos e a devida diligência até aos controles de risco e assim por diante.
Embora a DeFi tenha várias grandes inovações ao quebrar as barreiras tradicionais, particularmente no que diz respeito a um acesso mais aberto, muitas barreiras permanecem.
A curadoria é insuficiente, toda a indústria permanece de nicho, e o público-alvo é apenas uma muito pequena parte da população que está disposta a investir de forma melhor e mais fácil.
Invezz:Com o crescente interesse institucional em finanças on-chain, que tendências ou obstáculos você prevê para uma adoção mais ampla no próximo ano? Qual é a estratégia da Grvt para atrair gestores de estratégia líderes da indústria e participação institucional na sua plataforma?
Eu sinto que as maiores tendências que irão moldar significativamente o futuro da indústria são o desenvolvimento da infraestrutura de stablecoins e Ativos do Mundo Real (RWAs)
Não estou a dizer que não há outros aspectos notáveis, como a infraestrutura de pagamentos, o desenvolvimento de carteiras e a IA, para nomear alguns, mas esses dois, na minha opinião, estão no centro de tudo o que está a acontecer porque são a camada fundamental para a Wall Street se juntar.
Então, a incerteza regulatória e o estabelecimento de padrões internacionais continuarão a ser um dos principais desafios.
Não está claro quais jurisdições liderarão esta iniciativa e até que ponto as instituições precisarão seguir regulamentações e políticas específicas.
Isto torna difícil criar um campo de jogo nivelado para todas as partes que querem participar, incluindo tanto jogadores de TradFi como de DeFi.
Parece ser especialmente verdade para os RWAs, que envolvem diretamente características de TradFi altamente regulamentadas. Como resultado, projetos como o nosso ainda estão a lutar para obter uma definição clara dessas regulamentações no futuro.
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A nova Wall Street: trazendo investimentos na cadeia com Hong Yea, CEO da Grvt
Como Co-Fundador e CEO, Hong viu a queda do mercado não como um retrocesso, mas como uma oportunidade para inovar, enfrentando o ceticismo com confiança e uma estratégia clara.
Enquanto os jogadores estabelecidos lutavam, a sua equipa avançou uma plataforma inovadora que integra as finanças tradicionais com as finanças descentralizadas através de soluções de autocustódia seguras, baseadas em blockchain.
Aproveitando sua experiência global, Hong agora lidera a ambiciosa missão da Grvt de investir em cadeia de uma forma mais acessível, transparente e segura. Em uma entrevista com a Invezz, ele compartilha insights desta jornada crucial.
Invezz: Grvt Strategies é posicionado como o primeiro mercado de investimento em cadeia, entre pares e em conformidade do mundo. O que o motivou a lançar esta plataforma específica agora e como ela aborda as lacunas atuais tanto nas finanças tradicionais quanto nas descentralizadas para investidores do dia a dia?
Como você sabe, hoje em dia, quase tudo em nossas vidas se tornou sem atrito.
Comunicamo-nos instantaneamente, movemos dinheiro em segundos e acessamos informações infinitas com um toque ou dois.
Mas quando se trata de construir riqueza duradoura – negociar, investir e ganhar de maneiras que realmente se acumulam – ainda enfrentamos obstáculos construídos há décadas.
A questão é que, para as pessoas comuns, é difícil acumular riqueza. O acesso a produtos financeiros de qualidade, ambientes de negociação simples e profissionais, e até mesmo conhecimentos financeiros básicos estão limitados a uma minoria privilegiada.
Barreiras como altos mínimos de investimento, processos não transparentes e requisitos de elegibilidade excluentes impedem a maioria.
Embora seja verdade que o DeFi deu um grande salto em frente, a realidade é que partes dele ainda são difíceis de compreender completamente, e continua a ser um nicho para um grupo muito específico apenas.
No que diz respeito aos jogadores da indústria TradFi, a escalabilidade é um grande gargalo porque "confiança" não pode ser automatizada.
Esta limitação resulta em regulamentações complexas, requisitos de licenciamento e estruturas de governança concebidas para gerir questões de confiança, que, por sua vez, levam a custos operacionais e legais significativos.
Esses custos indiretos também são frequentemente repassados aos consumidores através de taxas mais altas, mínimos de investimento ou termos restritivos, efetivamente excluindo muitas pessoas.
Portanto, quando se trata de abordar essas lacunas com a tecnologia blockchain e especificamente o que a Grvt está oferecendo, a ideia é automatizar a confiança, reduzir a fricção e melhorar drasticamente a escalabilidade, beneficiando ambos os lados.
Alcançamos essas coisas através de um processo simplificado.
Todas as Estratégias são on-chain e não custodiais, enquanto os investidores interagem diretamente com os Gestores de Estratégia sem intermediários.
As estratégias são construídas inteiramente na nossa blockchain segura, alimentada pela tecnologia ZKsync e utilizando a lógica de contratos inteligentes para automatizar todo o ciclo de vida do investimento.
Isso significa que cada etapa, desde a aceitação de depósitos até a distribuição de lucros, opera de forma transparente através de regras programáveis, eliminando a necessidade de processos manuais ou intermediários. O desempenho histórico, a metodologia e as alocações também são visíveis na cadeia.
Ao projetar a lógica de investimento para ser auto-custodial e automatizada, reduzimos o risco de contraparte e eliminamos intermediários desnecessários a nível de protocolo.
Isto garante que os utilizadores mantenham o controlo dos seus ativos enquanto participam em estratégias com parâmetros claramente definidos, estruturas de taxas e controlos de risco que são todos aplicados por código.
E ao integrar a blockchain nos sistemas financeiros, podemos construir mercados que não são apenas mais eficientes e transparentes, mas, mais importante, acessíveis a todos.
Invezz: É claro que a conformidade regulatória e a acessibilidade são centrais para as Estratégias Grvt. Pode partilhar como alcançou tanto a conformidade total quanto o acesso aberto para investidores de retalho, e quais desafios enfrentou na navegação deste equilíbrio?
Para numerosas plataformas tanto em TradFi como em DeFi, navegar e equilibrar os duplos imperativos de conformidade e acessibilidade aberta é um desafio chave.
Para nós, como uma plataforma que quer unir o melhor de ambos os mundos, tivemos que descobrir como resolver os gargalos de escalabilidade enfrentados pela TradFi.
No que diz respeito à parte DeFi e on-chain, os desafios surgiram principalmente em duas partes: a opinião pública do público DeFi e a incerteza regulatória.
Tivemos uma situação em que muitas pessoas pensavam que a conformidade e o acesso aberto, especialmente no contexto DeFi, eram autocontraditórios.
A nível internacional, estão a crescer as discussões sobre como regular melhor o DeFi, mas a maioria delas carece de uma abordagem padronizada, uma vez que tudo isto é muito incipiente tanto para os projetos como para os reguladores.
No nosso caso, tivemos que pensar à frente sobre quais tecnologias e padrões de conformidade poderíamos usar para alcançar esse equilíbrio. Estou feliz em dizer que, através da tecnologia blockchain, a Grvt conseguiu:
Além disso, continuamos a otimizar a nossa plataforma para que os utilizadores possam experienciar uma integração, negociação e investimento sem atritos e sem interrupções.
Por exemplo, a Privy tornou-se o nosso fornecedor de arquitetura de integração padrão no início deste ano.
Toda a nossa equipa não apenas reviu diretamente o feedback dos utilizadores diariamente, mas também lançou uma série de melhorias e atualizações de produtos desde o Mainnet em dezembro passado, incluindo UI e UX, bridging, velocidade, on/off-ramping, etc
No que diz respeito à conformidade, distinguimo-nos de outras exchanges descentralizadas ou plataformas de troca ao implementar AML, juntamente com regras e políticas de triagem de sanções para garantir que os usuários estejam a interagir com uma plataforma "limpa".
Nossas medidas incluem monitoramento de transações, triagem de carteiras e ferramentas de vigilância de negociações.
O objetivo é prevenir que atores maliciosos interajam com a plataforma, sem criar barreiras desnecessárias para investidores de retalho legítimos ao mesmo tempo.
No entanto, diria que manter esse equilíbrio enquanto navegamos na rápida evolução da indústria e do cenário regulatório é algo com que teremos de lidar constantemente no futuro próximo.
Invezz: Grvt Strategies é construído totalmente na cadeia e utiliza contratos inteligentes para automação e transparência. Como você garante a segurança e a confiança dos usuários, e quais escolhas tecnológicas únicas foram fundamentais para sua arquitetura?
Boa pergunta. Vou começar com a nossa arquitetura híbrida, que foi uma decisão intencional e cuidadosamente deliberada quando fundamos a Grvt.
Como você pode saber, Grvt é uma cadeia privada de camada 2 que se estabelece diretamente no Ethereum. Desde o início, a justificativa foi aproveitar a tecnologia ZKsync capaz de construir este modelo híbrido e abordar os principais riscos que observamos no mercado de criptomoedas, como:
Além do nível arquitetônico que garante segurança e confiança, também adotamos uma série de medidas:
Invezz: Em termos de setor, quais vê como os maiores pontos de dor para investidores de retalho e institucionais quando se trata de investir, tanto do ponto de vista tecnológico como comportamental? Como é que a Grvt Strategies pretende superar esses desafios?
Para começar, os investidores de retalho não têm acesso a estratégias ou produtos de investimento de alta qualidade.
Estes são geralmente reservados para instituições, fundos de hedge, escritórios familiares ou indivíduos ultra-ricos.
Não ajuda que as barreiras de entrada sejam altas. Os requisitos mínimos de investimento são frequentemente demasiado caros para os investidores do dia a dia.
Além disso, a descoberta e curadoria são fragmentadas e opacas, com a falta de uma forma clara e sistemática de explorar os produtos de investimento e estratégias disponíveis.
Essas ofertas são frequentemente agrupadas em portfólios complexos por bancos ou gestores de fundos, reduzindo a transparência e tornando a compreensão ainda mais difícil.
Vou dar-te um exemplo mais vívido. Quando era trader em instituições de topo, vi em primeira mão que os fundos de hedge e grandes players tinham acesso a oportunidades de investimento que simplesmente não estavam disponíveis em mais lado nenhum.
Fora do trabalho, eu não conseguia acessar aquelas mesmas oportunidades como indivíduo. Essa experiência realmente expôs a diferença entre o privilégio institucional e a realidade do varejo para mim.
Para as instituições, o processo operacional continua a ser uma dor de cabeça, e os custos indiretos aumentam muito.
Muitos pontos de contato de algumas áreas funcionais críticas ainda têm que ser geridos e feitos manualmente, desde o resgate de fundos e a devida diligência até aos controles de risco e assim por diante.
Embora a DeFi tenha várias grandes inovações ao quebrar as barreiras tradicionais, particularmente no que diz respeito a um acesso mais aberto, muitas barreiras permanecem.
A curadoria é insuficiente, toda a indústria permanece de nicho, e o público-alvo é apenas uma muito pequena parte da população que está disposta a investir de forma melhor e mais fácil.
Invezz: Com o crescente interesse institucional em finanças on-chain, que tendências ou obstáculos você prevê para uma adoção mais ampla no próximo ano? Qual é a estratégia da Grvt para atrair gestores de estratégia líderes da indústria e participação institucional na sua plataforma?
Eu sinto que as maiores tendências que irão moldar significativamente o futuro da indústria são o desenvolvimento da infraestrutura de stablecoins e Ativos do Mundo Real (RWAs)
Não estou a dizer que não há outros aspectos notáveis, como a infraestrutura de pagamentos, o desenvolvimento de carteiras e a IA, para nomear alguns, mas esses dois, na minha opinião, estão no centro de tudo o que está a acontecer porque são a camada fundamental para a Wall Street se juntar.
Então, a incerteza regulatória e o estabelecimento de padrões internacionais continuarão a ser um dos principais desafios.
Não está claro quais jurisdições liderarão esta iniciativa e até que ponto as instituições precisarão seguir regulamentações e políticas específicas.
Isto torna difícil criar um campo de jogo nivelado para todas as partes que querem participar, incluindo tanto jogadores de TradFi como de DeFi.
Parece ser especialmente verdade para os RWAs, que envolvem diretamente características de TradFi altamente regulamentadas. Como resultado, projetos como o nosso ainda estão a lutar para obter uma definição clara dessas regulamentações no futuro.
A postagem O novo Wall Street: trazendo investimentos para a blockchain com Hong Yea, CEO da Grvt apareceu primeiro em Invezz