Ландшафт внедрения KYC в секторе криптовалют претерпел значительные изменения в 2025 году. По мере зрелости отрасли регулирующие рамки и технологические решения эволюционировали для решения возникающих проблем, учитывая при этом интересы пользователей к конфиденциальности.

Системы улучшенной биометрической верификации

Процедуры KYC в 2025 году включают в себя передовые биометрические решения, которые значительно улучшают безопасность, упрощая процесс верификации:

• Распознавание лица с обнаружением живости
• Интеграция голосовой аутентификации
• Анализ поведенческой биометрии
• Многофакторная биометрическая аутентификация

Эти технологии сократили время проверки примерно на 68% по сравнению с традиционными документоориентированными подходами, при этом сохраняя более высокие стандарты безопасности.

Оценка рисков на основе искусственного интеллекта

Современные системы KYC используют сложные алгоритмы искусственного интеллекта, которые анализируют шаблоны по нескольким данным:

Gate внедрила эти системы на основе искусственного интеллекта для повышения безопасности, сохраняя качество пользовательского опыта и обеспечивая легитимным пользователям безпрепятственное пользование услугами, эффективно фильтруя подозрительные действия.

Децентрализованные решения для идентификации

Интеграция децентрализованных идентификационных фреймворков представляет собой сдвиг парадигмы в подходах к KYC:

• Протоколы самовластного идентификатора позволяют пользователям контролировать свои персональные данные
• Доказательства с нулевым разглашением позволяют проводить проверку без раскрытия чувствительной информации
• Переносимость идентификации между платформами сокращает повторные процедуры KYC - Службы аттестации на основе блокчейна повышают надежность верификации
  Эти решения решают растущие проблемы конфиденциальности, соблюдая регуляторные требования и создавая более удобную экосистему верификации для пользователей.

Интеграция технологий регулирования

Автоматизация соблюдения стала неотъемлемой, поскольку требования регулирования продолжают развиваться:

• Автоматическое сканирование санкций по всемирным спискам наблюдения
• Идентификация политически значимых лиц (ПЗЛ)
• Непрерывный мониторинг с мгновенными обновлениями
• Движки правил соблюдения спецификаций юрисдикции

Gate поддерживает соблюдение изменяющихся регуляторных стандартов с помощью этих сложных решений RegTech, защищая как платформу, так и ее пользователей от потенциальных юридических сложностей.

Эволюция KYC в 2025 году демонстрирует зрелость отрасли в направлении балансировки требований безопасности с учетом опыта пользователей. Эти достижения повышают защиту от финансовых преступлений, упрощая процессы для законных пользователей на платформах криптовалют.

Введение

Стандарты KYC разработаны для защиты финансовых учреждений, банков и бирж от кражи личности, финансового мошенничества и отмывания денег, это обязательное требование для связанных предприятий и является неотъемлемой частью всех финансовых действий. Более того, это также играет важную роль в управлении бизнесом и защите собственности, чтобы соответствовать регулятивным требованиям властей.
Что такое KYC? Зачем нужно проходить KYC? Какова роль KYC? Gate Learn поможет вам полностью понять KYC.

Что такое KYC?

KYC, сокращение от Know Your Customer, направлено на проверку владельца учетной записи для обеспечения законности источника средств, это также институциональная основа для предотвращения отмывания денег и коррупции.

Личная информация пользователя требуется в KYC, включая имя, номер идентификационного документа, статус собственности и т. д. Например, личная информация, которую вы заполняете при открытии банковского счета, также относится к KYC, поскольку это механизм аутентификации подлинного имени. Для традиционного финансового сектора, который уже десятилетия применяет стандарты KYC, компаниям необходимо защищать собственность свою и пользователей, а также соответствовать регулятивным требованиям властей. Однако лишь в последние годы KYC стал стандартной функцией в криптоиндустрии.

Документы на прохождение KYC-подтверждения в криптоиндустрии обычно содержат два типа: один - это документы для подтверждения личности, включая действующие документы, выданные правительством, такие как удостоверения личности, паспорты и водительские удостоверения; другой - документы для подтверждения адреса, включая счета за электричество, воду, газ или кредитные счета за последние три месяца. Что касается методов подтверждения, в них входит подтверждение основных данных, таких как удостоверения личности и паспорты, при этом проводится кросс-проверка с другими предоставленными данными (например, адрес электронной почты, номер телефона).

KYC была обязательной в большинстве крупных криптобирж, пользователи могут не иметь возможность полностью испытать все функции, предоставленные биржей, без KYC. Что касается Gate, пользователи могут создавать учетные записи, получать доступ к основным функциям и совершать ограниченные транзакции до прохождения KYC; для доступа ко всем функциям и увеличенных лимитов на депозит и вывод, KYC-верификация обязательна.

Почему KYC необходим в сфере криптовалют?

Появление незаконных финансовых практик

Незадолго до создания Bitcoin рыночный спад, вызванный пузырём ICO, заставил всю отрасль осознать необходимость установления авторитета и доверия через сотрудничество с регуляторами.

С быстрым развитием криптовалют все больше и больше преступников воспользовались характером криптовалют, включая децентрализацию и анонимность для незаконного сбора средств, отмывания денег и контрабандной торговли, особенно в последние годы. В связи с этим, вся отрасль начала внедрять стандарты KYC по требованию правительств и финансовых регуляторов по всему миру, а биржи будут использовать собранную информацию для динамического отслеживания транзакций, чтобы гарантировать, что не происходит отмывания денег или незаконного сбора средств.

Вопросы безопасности

Время от времени взломы всегда заставляют пользователей нервничать из-за своих активов, хотя большинство типов взломов уже идентифицированы, злоумышленники все еще могут находить уязвимости для определенных систем и красть средства. Однако информацию о хакерах можно отследить с помощью KYC, что в значительной степени предотвращает преступников от незаконных действий через биржи.

Стандартные процедуры KYC

KYC содержит сбор и верификацию данных, проверку клиентов и непрерывное мониторинг в целом. Процедуры KYC относятся к шагам, используемым для проверки и управления профилями пользователей, которые не ограничиваются начальным этапом регистрации, но также периодически проводятся в целях устранения недочетов. Обычно KYC имеет три основных этапа:

Программа идентификации клиента (CIP)

Это первая и наиболее интуитивно понятная процедура KYC, включающая сбор, верификацию и ведение записей информации об идентификации клиента. CIP всегда выполняется во время открытия счета в банках. Для криптовалютных бирж и слабо регулируемых финансовых учреждений CIP обычно завершается после регистрации.

Документированная проверка клиента (CDD)

Проверка клиента может быть проведена после верификации личности с целью проведения оценки рисков. Клиент будет отмечен в ходе этого процесса, если он был отмечен по финансовым мошенничествам или находится под следствием.

Постоянный мониторинг

Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность информации KYC и позволяет автоматизированно проверять потенциально подозрительные транзакции. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить учетную запись клиента и сообщить об этом соответствующим регуляторным и правоохранительным органам.

Основные роли KYC

Ответить на регулирование и способствовать большему принятию

С ужесточением криптовалютного регулирования во все большем количестве стран, совместно с введением налоговых политик, KYC стал необходимым для предотвращения финансовых преступлений при одновременном продвижении массового принятия криптовалюты путем сотрудничества с регуляторами.

Защитите активы для частных лиц

Биржи криптовалют несут ответственность за защиту трейдеров, инвесторов и их средств, и введение KYC полезно для мониторинга потока криптовалют и безопасности средств инвесторов. Меры, такие как включение адресов в белый список, делают системы безопасности более надежными, тем самым эффективно защищая личные активы пользователей.

Более того, в случаях, когда пользователи забывают свои пароли для входа или временно не могут получить доступ к своим личным учетным записям, KYC можно рассматривать как линию обороны для защиты активов отдельных лиц.

Gate соблюдает правила KYC

Как ведущая криптовалютная биржа, Gate стремится к соответствию KYC, что является не только эффективной защитой для самой биржи, но и гарантией безопасности активов миллионов пользователей. Gate внедрил KYC и начал верификацию личных и организационных аккаунтов. Пользователи могут увеличить лимиты на вывод для конкретной монеты, наслаждаться более быстрым и плавным опытом депозита и вывода, начинать торговлю фиатом и участвовать в стартап-проектах с верифицированным аккаунтом.

Как получить подтверждение личности как физическому лицу

1. Перейдите к Gate
2. Если вы новый пользователь, создайте учетную запись. Если вы уже зарегистрированы, войдите в свою учетную запись Gate.
3. Нажмите на иконку пользователя в верхнем левом углу. Затем выберите «Центр безопасности» - «Проверка личности» - «Личный» для входа на страницу «Идентификация личности».
   Следуйте за шагами:
   

Как получить проверку личности как организация

1. Перейти на Gate
2. Если вы новый пользователь, пожалуйста, сначала создайте учетную запись. В противном случае, войдите в свою учетную запись Gate.
3. Поместите курсор на иконку профиля в правом верхнем углу и перейдите в раздел «KYC (Проверка личности по идентификационным данным)» - «Организация» - «Проверить сейчас».
4. Предоставьте всю необходимую информацию на странице «Проверка идентификации бизнеса», включая страну регистрации, тип компании, наименование компании, номер лицензии/регистрации компании, веб-сайт для запроса информации и т. д. Затем нажмите «Далее» или «Информация о временной».
5. Укажите информацию о представителе компании, включая полное имя представителя компании, тип документа удостоверения личности, номер и т. д. Затем нажмите «Далее» или «Информация о временной» для продолжения или «Назад» для редактирования информации на предыдущем шаге.
6. Предоставьте всю необходимую информацию в разделе "Уполномоченный представитель компании". Затем нажмите "Подтвердить и отправить" или "Информация о временной", или нажмите "Назад", чтобы отредактировать информацию на предыдущем этапе.

Узнать больше:
О процедурах верификации личности KYC (на веб-сайте)
О процедурах KYC по проверке личности (в приложении）
Как получить проверку личности как организации