Do mạng xã hội Twitter ( hiện nay là X), đồng sáng lập viên Jack Dorsey đã thành lập công ty thanh toán kỹ thuật số Block Inc., do ứng dụng Cash App của họ có thiếu sót trong việc tuân thủ mã hóa và Sự tuân thủ (AML), đã bị Cục Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) phạt 40 triệu đô la. Đây là lần thứ hai trong năm nay công ty này bị phạt vì các vấn đề tương tự.
Cash App vi phạm quy định bảo vệ người tiêu dùng và AML
Theo báo cáo của Bloomberg ngày 10 tháng 4, cuộc điều tra của NYDFS phát hiện rằng dịch vụ thanh toán di động Cash App thuộc Block gặp phải các vấn đề sau về quản lý rủi ro:
Chưa giám sát hiệu quả các giao dịch bitcoin có rủi ro cao
Đối với việc thẩm định danh tính người dùng rõ ràng là không đủ.
Quá chậm trong việc nhận diện và báo cáo các hoạt động nghi ngờ
Vi phạm nhiều quy định bảo vệ người tiêu dùng của bang New York
Cơ quan quản lý nhấn mạnh: "Những thiếu sót này không chỉ đe dọa người tiêu dùng, mà còn tạo ra rủi ro tiềm ẩn cho toàn bộ hệ thống tài chính."
Mặc dù Block đã hợp tác với các cơ quan quản lý để xử lý vụ việc này và cho biết rằng thỏa thuận lần này chủ yếu nhằm vào các quy trình tuân thủ trong quá khứ, nhưng công ty không thừa nhận bất kỳ hành vi sai trái nào trong tài liệu thỏa thuận. Theo thông tin từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Block đã bắt đầu đàm phán với NYDFS từ năm 2023.
(Công ty công nghệ tài chính Block do Jack Dorsey lãnh đạo bị cơ quan liên bang điều tra)
Đây đã là lần thứ hai trong năm nay Block bị xử phạt vì vấn đề sự tuân thủ. Vào đầu năm nay, công ty đã bị các cơ quan quản lý của nhiều bang đồng xử phạt 80 triệu USD vì các vi phạm liên quan đến kế hoạch AML.
Tính đến nay, Block đã phải trả hơn 120 triệu USD tiền phạt cho các vấn đề tương tự trong năm nay, điều này làm nổi bật thách thức của công ty trong việc tuân thủ mã hóa.
Cash App 2024 có hiệu suất tài chính ấn tượng, quy mô người dùng tiếp tục mở rộng
Mặc dù gặp phải thách thức về quy định, hiệu suất tổng thể của Block vẫn mạnh mẽ vào cuối năm 2024. Doanh thu của công ty tăng khoảng 4,5% so với năm trước, đạt 6,03 tỷ USD, lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu tăng 51%, đạt 0,71 USD. Tổng giá trị giao dịch của các thương gia cũng tăng 10%, đạt 61,95 tỷ USD.
Tuy nhiên, ngay cả khi doanh thu mạnh mẽ, Block (XYZ) vẫn không thể chống lại lo ngại về suy thoái kinh tế tổng thể, dữ liệu từ Google Finance cho thấy giá cổ phiếu của nó đã giảm xuống còn 52,9 USD kể từ đầu năm, với tỷ lệ giảm lên tới 39%.
Tuy nhiên, Cash App với vai trò là động lực tăng trưởng chính, đã ghi nhận lợi nhuận gộp 1.38 tỷ USD trong quý 4 năm 2024, và số người dùng hoạt động hàng tháng vào đầu năm 2024 đã vượt quá 57 triệu.
Cash App đã hỗ trợ mua bitcoin từ năm 2018 và vào năm 2023 đã tích hợp phần mềm thuế tiền điện tử TaxBit, giúp người dùng đơn giản hóa quy trình khai thuế, cho thấy ngay cả khi đối mặt với áp lực quản lý, Block vẫn tiếp tục định hình thị trường tài sản tiền điện tử.
Bài viết này Jack Dorsey công ty thanh toán Block lại bị phạt! Thiếu sót trong AML bị chính quyền New York phạt bốn triệu đô la. Xuất hiện lần đầu trên Chain News ABMedia.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Công ty thanh toán của Jack Dorsey, Block, lại bị phạt! Thiếu sót trong AML bị cơ quan New York phạt bốn mươi triệu đô la.
Do mạng xã hội Twitter ( hiện nay là X), đồng sáng lập viên Jack Dorsey đã thành lập công ty thanh toán kỹ thuật số Block Inc., do ứng dụng Cash App của họ có thiếu sót trong việc tuân thủ mã hóa và Sự tuân thủ (AML), đã bị Cục Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) phạt 40 triệu đô la. Đây là lần thứ hai trong năm nay công ty này bị phạt vì các vấn đề tương tự.
Cash App vi phạm quy định bảo vệ người tiêu dùng và AML
Theo báo cáo của Bloomberg ngày 10 tháng 4, cuộc điều tra của NYDFS phát hiện rằng dịch vụ thanh toán di động Cash App thuộc Block gặp phải các vấn đề sau về quản lý rủi ro:
Chưa giám sát hiệu quả các giao dịch bitcoin có rủi ro cao
Đối với việc thẩm định danh tính người dùng rõ ràng là không đủ.
Quá chậm trong việc nhận diện và báo cáo các hoạt động nghi ngờ
Vi phạm nhiều quy định bảo vệ người tiêu dùng của bang New York
Cơ quan quản lý nhấn mạnh: "Những thiếu sót này không chỉ đe dọa người tiêu dùng, mà còn tạo ra rủi ro tiềm ẩn cho toàn bộ hệ thống tài chính."
Mặc dù Block đã hợp tác với các cơ quan quản lý để xử lý vụ việc này và cho biết rằng thỏa thuận lần này chủ yếu nhằm vào các quy trình tuân thủ trong quá khứ, nhưng công ty không thừa nhận bất kỳ hành vi sai trái nào trong tài liệu thỏa thuận. Theo thông tin từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Block đã bắt đầu đàm phán với NYDFS từ năm 2023.
(Công ty công nghệ tài chính Block do Jack Dorsey lãnh đạo bị cơ quan liên bang điều tra)
Đây đã là lần thứ hai trong năm nay Block bị xử phạt vì vấn đề sự tuân thủ. Vào đầu năm nay, công ty đã bị các cơ quan quản lý của nhiều bang đồng xử phạt 80 triệu USD vì các vi phạm liên quan đến kế hoạch AML.
Tính đến nay, Block đã phải trả hơn 120 triệu USD tiền phạt cho các vấn đề tương tự trong năm nay, điều này làm nổi bật thách thức của công ty trong việc tuân thủ mã hóa.
Cash App 2024 có hiệu suất tài chính ấn tượng, quy mô người dùng tiếp tục mở rộng
Mặc dù gặp phải thách thức về quy định, hiệu suất tổng thể của Block vẫn mạnh mẽ vào cuối năm 2024. Doanh thu của công ty tăng khoảng 4,5% so với năm trước, đạt 6,03 tỷ USD, lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu tăng 51%, đạt 0,71 USD. Tổng giá trị giao dịch của các thương gia cũng tăng 10%, đạt 61,95 tỷ USD.
Tuy nhiên, ngay cả khi doanh thu mạnh mẽ, Block (XYZ) vẫn không thể chống lại lo ngại về suy thoái kinh tế tổng thể, dữ liệu từ Google Finance cho thấy giá cổ phiếu của nó đã giảm xuống còn 52,9 USD kể từ đầu năm, với tỷ lệ giảm lên tới 39%.
Tuy nhiên, Cash App với vai trò là động lực tăng trưởng chính, đã ghi nhận lợi nhuận gộp 1.38 tỷ USD trong quý 4 năm 2024, và số người dùng hoạt động hàng tháng vào đầu năm 2024 đã vượt quá 57 triệu.
Cash App đã hỗ trợ mua bitcoin từ năm 2018 và vào năm 2023 đã tích hợp phần mềm thuế tiền điện tử TaxBit, giúp người dùng đơn giản hóa quy trình khai thuế, cho thấy ngay cả khi đối mặt với áp lực quản lý, Block vẫn tiếp tục định hình thị trường tài sản tiền điện tử.
Bài viết này Jack Dorsey công ty thanh toán Block lại bị phạt! Thiếu sót trong AML bị chính quyền New York phạt bốn triệu đô la. Xuất hiện lần đầu trên Chain News ABMedia.