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##Einführung
Dieser Artikel untersucht die Entwicklung von DeFi-Protokollen im Jahr 2025 und konzentriert sich auf die Innovationen von Morpho und Fluid im Bereich Kreditvergabe und Kapitaleffizienz. Er untersucht, wie diese Plattformen die DeFi-Landschaft umgestalten und sich von Einzweck-Protokollen zu umfassenden Ökosystemen entwickeln. Der Beitrag analysiert ihre Strategien zur Vermeidung von Kommerzialisierung, erörtert die Auswirkungen auf Investoren und hebt den Trend zu integrierten Finanzdienstleistungen in DeFi hervor.
##Morphos kometenhafter Aufstieg: Revolutionierung der DeFi-Kreditvergabe
Im stark wachsenden Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) hat sich Morpho im Jahr 2025 als eine dominierende Kraft etabliert und gestaltet die Kreditbranche mit innovativer Kapitaleffizienz und Benutzererfahrung um. Bis Mai 2025 hat Morpho seine Position als wichtiger Akteur im DeFi-Kreditbereich gefestigt und verwaltet beeindruckende 2,4 Milliarden auf [Ethereum](/price/ethereum-eth) Dieses signifikante Wachstum hat Morpho zu einem starken Konkurrenten für bestehende Kreditprotokolle gemacht und eine breite Palette von Einzelhandels- und institutionellen Nutzern angezogen.

Der Erfolg von Morpho wird seinen strategischen Partnerschaften und technologischen Fortschritten zugeschrieben. Darüber hinaus haben Mainstream-Wallet-Integrationen wie Morpho, die es zu einer Standard-Renditeoption machen, die Benutzerbasis signifikant erweitert. Die Fähigkeit des Protokolls, die Bedürfnisse von Großanlegern zu erfüllen und gleichzeitig eine bequeme Plattform für Kleinanleger bereitzustellen, ist ein wesentlicher Faktor für seinen schnellen Aufstieg.
##Fluids bahnbrechende Innovationen: Neudefinition der Kapitaleffizienz
Während Morpho dabei ist, [Wellen](/price/waves-waves) Im Kreditbereich hat Fluid still und leise die DeFi-Landschaft mit ihrem innovativen Ansatz zur Kapitaleffizienz revolutioniert und damit einen wichtigen Meilenstein in der Entwicklung von DeFi-Protokollen markiert, indem Funktionen eingeführt werden, die die Grenzen zwischen Kreditvergabe und Handel verwischen. Fluid kombiniert Kreditvergabe mit AMM-Liquidität, um eine Plattform zu schaffen, die sowohl als Front-End für große Benutzer als auch als Plattform für Entwickler dienen kann.

Fluid v2 hat mehrere bahnbrechende Funktionen eingeführt, die neue Maßstäbe für die Kapitaleffizienz in DeFi gesetzt haben. Range-Orders erzielen jetzt standardmäßig Renditen, wodurch ungenutzte Liquidität vermieden wird. Die Einführung von Liquiditätsstrategien zur Bereitstellung von Krediten, eine Premiere in DeFi, hat die Kapitalauslastung weiter optimiert. Darüber hinaus hat Fluid Entwicklern Hooks und dynamische Gebühren an die Hand gegeben, die die Erstellung neuer Produkte wie unbefristete Verträge auf der Grundlage des Protokolls ermöglichen.
##The Neue DeFi-Landschaft: Plattformen statt Protokolle
Der Erfolg von Morpho und Fluid im Jahr 2025 unterstreicht einen breiteren Trend im DeFi-Ökosystem: die Entwicklung von Einzweckprotokollen zu umfassenden Plattformen. Diese Verschiebung spiegelt die Entwicklung traditioneller Tech-Ökosysteme wider, in denen Plattformen wie der App Store von Apple zur Grundlage für vielfältige Anwendungen wurden. Im DeFi-Bereich ermöglicht diese Transformation Protokollen, die "Kommodifizierungsfalle" zu vermeiden, die einige frühere Projekte in Frage gestellt hat.

Die Integration von Morpho mit verschiedenen DeFi-Strategien und die offene Plattform von Fluid für Entwickler veranschaulichen diesen Trend. Durch die Förderung von Ökosystemen, in denen Drittanbieter-Entwickler bauen und innovieren können, schaffen diese Protokolle einen Wert, der zum Kern der Plattform zurückfließt. Dieser Ansatz steigert nicht nur die Nützlichkeit der Protokolle, sondern gewährleistet auch deren langfristige Nachhaltigkeit und Relevanz in der sich ständig verändernden DeFi-Landschaft.
##Die Zukunft umarmen: Wie Investoren von der Entwicklung von DeFi profitieren können
Für Investoren und DeFi-Enthusiasten, die von diesen Entwicklungen profitieren möchten, ist es entscheidend, die Feinheiten plattformbasierter Protokolle zu verstehen. Der Erfolg von Projekten wie Morpho und Fluid zeigt das Potenzial von Protokollen, die sich über ihre ursprünglichen Anwendungsfälle hinaus anpassen und weiterentwickeln können. Investoren sollten nach Projekten suchen, die nicht nur innovative Funktionen bieten, sondern auch ein robustes Ökosystem für Entwickler und Benutzer gleichermaßen bereitstellen.

Während der DeFi-Sektor weiter reift, verschwimmen die Grenzen zwischen verschiedenen Finanzdienstleistungen. Protokolle, die eine nahtlose Integration von Kreditvergabe, Handel und anderen Finanzaktivitäten bieten können, dürften eine erhöhte Akzeptanz erfahren. Darüber hinaus werden der Fokus auf Kapitaleffizienz und Benutzererfahrung weiterhin Schlüsselfaktoren für den Erfolg in der wettbewerbsintensiven DeFi-Landschaft bleiben.
##Fazit
Morpho und Fluid gestalten DeFi-Kredite im Jahr 2025 neu und bieten innovative Lösungen für Kapitaleffizienz und Benutzererfahrung. Ihr Erfolg unterstreicht den Wandel hin zu umfassenden Plattformen, die Ökosysteme für Entwickler und Benutzer gleichermaßen fördern. Diese Entwicklung eröffnet neuen Investoren Chancen in der reifenden DeFi-Landschaft.

Risikohinweis: Dieser Inhalt stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung dar, und Sie sollten immer unabhängigen professionellen Rat einholen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen. Marktschwankungen und regulatorische Änderungen können die Leistung von DeFi-Protokollen und Anlegerrenditen beeinflussen.

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<div>Autor:** Kiara**, Gate.io Forscher
<div class="info-tips">*Dieser Artikel spiegelt ausschließlich die Ansichten des Forschers wider und stellt keine Anlageempfehlungen dar. Alle Investitionen sind mit inhärenten Risiken verbunden; eine kluge Entscheidungsfindung ist unerlässlich.
<div>*Gate.io behält alle Rechte an diesem Artikel vor. Das erneute Posten des Artikels ist gestattet, sofern auf Gate.io verwiesen wird. In allen Fällen wird aufgrund von Urheberrechtsverletzungen rechtlich vorgegangen.
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Erkunden Sie die Entwicklung von DeFi-Protokollen im Jahr 2025, mit Schwerpunkt auf dem Kreditboom von Morphos und der innovativen Plattform von Fluids.

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