Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку
Зі зростанням статусу Біткойна на фінансових ринках, BTCFi-галузь швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. Ця стаття глибоко аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, досліджуючи стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Звіт спочатку представляє розмір і потенціал зростання ринку BTCFi, підкреслюючи, як участь інституційних інвесторів може забезпечити стабільність і зрілість ринку. Далі детально обговорюється механізм стабільних монет, включаючи різні типи централізованих і децентралізованих стабільних монет, а також їх роль в екосистемі BTCFi. У сфері кредитування аналізується, як користувачі можуть отримувати ліквідність через позики в Біткойні, одночасно оцінюючи основні платформи та продукти кредитування.
У сфері послуг стейкінгу звіт акцентує увагу на ключових проєктах, таких як Babylon, які надають послуги стейкінгу для інших PoS-ланцюгів, використовуючи безпеку Біткойна, одночасно створюючи можливості для отримання доходу для власників Біткойна. Реінвестиція в стейкінг додатково розблоковує ліквідність стейкінгових активів, надаючи користувачам додаткові джерела доходу.
Крім того, дослідження також розглядає модель CeDeFi, яка поєднує безпеку централізованих фінансів та гнучкість децентралізованих фінансів, щоб надати користувачам більш зручний досвід фінансових послуг.
Нарешті, звіт, порівнюючи безпеку, дохідність та екологічну різноманітність різних класів активів, виявив унікальні переваги та потенційні ризики BTCFi щодо інших сфер криптовалютних фінансів. З розвитком сфери BTCFi очікується, що вона приверне більше інновацій та капіталовкладень, що ще більше зміцнить лідируючу позицію Біткойна у фінансовій сфері.
Огляд траси BTCfi
Білки збирають жолуді перед зимовою сплячкою і ховають їх у безпечному та прихованому місці; пірати ховають награбовані золото та срібло в землі, про яку знають лише вони; а в сучасному суспільстві, коли люди мають готівку, вони відкривають термінові вклади, сподіваючись не лише на річну прибутковість менше 3%, а й на стабільність. Тепер уявіть, що у вас є трохи готівки, ви дуже оптимістично налаштовані щодо ринку криптовалют, але не хочете ризикувати занадто сильно, і хочете отримати актив з високим ROI, тому ви обрали BTC, який називають "цифровим золотом". Ви просто хочете довго утримувати BTC, а не спостерігати за коливаннями цін на монети та здійснювати непотрібні дії, які призводять до втрат. У цей момент вам потрібен інструмент, який дозволить вам використовувати ваш BTC, реалізувати його ліквідність та функції, як це роблять на DeFi в Ethereum. Це не лише дозволить вам довго тримати ваші активи, але й принесе додатковий дохід, повторно використовуючи ліквідність ваших активів, навіть тричі, і розмаїття ігор та проектів, які можна вивчити, справді заслуговує на детальне вивчення.
BTCFi подібний до мобільного банку Біткойн, є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи кредитування Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році обсяг ринку BTCFi вже досяг приблизно 10 мільярдів доларів. Згідно з прогнозами Defilama, до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів, цей показник включає загальну суму заблокованих Біткойн у децентралізованій фінансовій екосистемі, а також обсяги ринку фінансових продуктів та послуг, пов'язаних з Біткойн. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi поступово демонстрував значний потенціал зростання, приваблюючи все більше інститутів, таких як Grayscale, BlackRock і JPMorgan, які почали займатися ринком Біткойн та BTCFi. Участь інституційних інвесторів не лише принесла значні грошові вливання, збільшила ліквідність і стабільність ринку, але й підвищила зрілість і регульованість ринку, що призвело до вищого рівня визнання та довіри до ринку BTCFi.
Ця стаття детально розгляне кілька популярних напрямків на сучасному ринку криптовалют, включаючи кредитування Біткойнів, стабільні монети, послуги стейкінгу, повторного стейкінгу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів CeDeFi. Через детальний опис і аналіз цих напрямків ми зрозуміємо їх механізми роботи, розвиток ринку, основні платформи та продукти, заходи управління ризиками, а також майбутні тенденції розвитку.
Сегментація треку BTCFi
1. Стабільні монети стабільна монета
Опис
Стейблкоїн - це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість. Вони зазвичай прив'язані до фіатних валют або інших цінних активів, щоб зменшити коливання цін. Стейблкоїни досягають цінової стабільності завдяки резервним активам або алгоритмічному регулюванню обсягу, широко використовуються в торгівлі, платежах і міжнаціональних переказах, дозволяючи користувачам насолоджуватися перевагами технології блокчейн, уникнувши різких коливань традиційних криптовалют.
В економіці існує така неможливість трикутника: суверенна країна не може одночасно реалізувати фіксований обмінний курс, вільний рух капіталу та незалежну монетарну політику. Подібно, в контексті крипто-стейблкоїнів також існує така неможливість трикутника: стабільність ціни, децентралізація та ефективність капіталу не можуть бути досягнуті одночасно.
Класифікація стабільних монет за рівнем централізації та типом забезпечення є двома відносно інтуїтивними вимірами. У сучасних основних стабільних монетах, за рівнем централізації, можна виділити централізовані стабільні монети (, серед яких представниками є USDT, USDC, FDUSD ), а також децентралізовані стабільні монети (, представлені DAI, FRAX, USDe ). За типом забезпечення їх можна класифікувати на забезпечені фіатними/реальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
Згідно з даними DefiLlama від 14 липня, загальна капіталізація стейблкоїнів становить 1623,72 мільярдів доларів. За капіталізацією USDT та USDC значно випереджають інших, при цьому USDT займає лідируючу позицію, охоплюючи 69,23% від загальної капіталізації стейблкоїнів. DAI, USDe, FDUSD йдуть слідом, займаючи 3-5 місця за капіталізацією. Всі інші стейблкоїни наразі займають менше 0,5% від загальної капіталізації.
Централізовані стабільні монети в основному є забезпеченими фіатними валютами/фізичними активами, по суті, це RWA фіатних валют/інших фізичних активів, наприклад, USDT, USDC прив’язані 1:1 до долара США, PAXG, XAUT прив’язані до ціни золота. Децентралізовані стабільні монети зазвичай забезпечені криптоактивами або не мають забезпечення ( або недостатньо забезпечені ), DAI та USDe є забезпеченими криптоактивами, серед яких можна ще більше розділити на еквівалентно забезпечені або надмірно забезпечені. Немає забезпечення ( або недостатнє забезпечення ) зазвичай називають алгоритмічними стабільними монетами, з прикладами FRAX та колишнього UST. У порівнянні з централізованими стабільними монетами, децентралізовані стабільні монети мають невелику ринкову капіталізацію, їх дизайн дещо складніший, водночас з’явилося чимало зіркових проєктів. У екосистемі BTC варто звернути увагу на проєкти стабільних монет, які є децентралізованими, тому нижче буде представлено механізм децентралізованих стабільних монет.
Механізм децентралізованих стабільних монет
Далі буде представлено механізм CDP, представленого DAI, ( надмірна заставність ), а також механізм хеджування контрактів, представленого Ethena, ( еквівалентна заставність ). Окрім цього, є механізм алгоритмічних стабільних монет, про який тут не буде детально розкрито.
CDP ( Колатералізована боргова позиція ) представляє собою механізм, який дозволяє генерувати стейблкоїни шляхом застави криптоактивів в децентралізованій фінансовій системі. Після того, як він був впроваджений MakerDAO, цей механізм вже знайшов своє застосування в багатьох проектах різних категорій, таких як DeFi, NFTFi та ін.
DAI - це децентралізована, надмірно забезпечена стейблкоін, створений компанією MakerDAO, що має на меті підтримувати прив'язку до долара в співвідношенні 1:1. Робота DAI залежить від смарт-контрактів та децентралізованих автономних організацій для підтримки його стабільності. Його основні механізми включають надмірне забезпечення, позиції боргового забезпечення, механізм ліквідації та роль токена управління MKR.
CDP є ключовим механізмом у системі MakerDAO, який використовується для управління та контролю процесу генерації DAI. У MakerDAO CDP тепер називається Vaults, але його основні функції та механізми залишаються незмінними. Нижче наведено детальний процес роботи CDP/Vault:
i. Генерація DAI: Користувач розміщує свої криптоактиви (, такі як ETH), у смарт-контракті MakerDAO, створюючи новий CDP/Vault, після чого на основі заставного активу генерує DAI. Сгенерований DAI є частиною боргу, що позичається користувачем, застава ж слугує забезпеченням боргу.
ii. Надмірна заставка: Для запобігання ліквідації користувач повинен підтримувати співвідношення застави свого CDP/Vault вище мінімального співвідношення застави, встановленого системою (, наприклад, 150% ). Це означає, що якщо користувач позичає 100 DAI, він повинен заблокувати заставу вартістю щонайменше 150 DAI.
iii. Погашення/Ліквідація: Користувач повинен погасити згенерований DAI та певну стабільну плату ( у MKR, щоб викупити своє забезпечення. Якщо користувач не зможе підтримувати достатній коефіцієнт забезпечення, його забезпечення буде ліквідовано.
Delta відображає відсоток зміни ціни деривативів відносно ціни базового активу. Наприклад, якщо Delta певного опціону становить 0.5, коли ціна базового активу зростає на 1 долар, очікується, що ціна опціону зросте на 0.5 доларів. Delta-нейтральна позиція – це інвестиційна стратегія, що полягає у володінні певною кількістю базового активу та деривативів для компенсації ризику зміни цін. Її метою є досягнення нульового загального значення Delta портфеля, щоб зберегти цінність позиції незмінною при коливаннях ціни базового активу. Наприклад, для певної кількості спотового ETH купується еквівалентний короткий безстроковий контракт на ETH.
Ethena токенізує арбітражну торгівлю "Delta нейтральною" по ETH шляхом випуску стабільної монети USDe, що представляє собою вартість Delta нейтральних позицій. Таким чином, їхня стабільна монета USDe має два джерела доходу:
дохід від стейкінгу
База різниці та ставка фінансування
Ethena реалізувала еквівалентне забезпечення та додатковий дохід за допомогою хеджування.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Огляд проекту
Перший рідний стабільний монетний проєкт екосистеми BTC.
14 грудня 2023 року OKX Ventures оголосила про стратегічні інвестиції в протокол стабільної монети bitSmiley на екосистемі BTC, який дозволяє користувачам у BTC мережі надмірно заставляти рідний BTC для випуску стабільної монети bitUSD. Крім того, bitSmiley охоплює протоколи кредитування та похідних фінансових інструментів, що має на меті створення нового фінансового екосистеми для Біткойна. Раніше bitSmiley був обраний одним з якісних проектів на хакатоні BTC, який проходив у листопаді 2023 року за спільною організацією ABCDE та OKX Ventures.
28 січня 2024 року оголошено про завершення першого раунду токенового фінансування, OKX Ventures та ABCDE виступили провідними інвесторами, CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, а також представники Delphi Digital та Particle Network також взяли участь. 2 лютого, компанія, що котирується на Гонконгській біржі, LK Venture, підконтрольна компанії Blueport Interactive, оголосила на платформі X, що вона через екологічний інвестиційний фонд BTC NEXT у мережі Біткойн взяла участь у першому раунді фінансування bitSmiley. 4 березня, KuCoin Ventures опублікувала твіт, оголосивши про стратегічні інвестиції в DeFi екосистему Біткойн проекту bitSmiley.
Механізм роботи
bitSmiley є проектом рідної стабільної монети Біткойн, заснованим на фреймворку Fintegra. Він складається з децентралізованої надмірно забезпеченої стабільної монети bitUSD та рідного безнадійного кредитного протоколу )bitLending(. bitUSD заснований на bitRC-20, є модифікованим BRC-20 і водночас є сумісним з BRC-20. bitUSD додав операції Mint і Burn, щоб задовольнити потреби в емісії та знищенні стабільних монет.
bitSmiley запустив новий DeFi протокол під назвою bitRC-20 у січні. Першим активом цього протоколу є OG PASS NFT, також відомий як bitDisc. bitDisc поділяється на два рівні: золоті картки та чорні картки, золоті картки розподіляються серед Біткойн OG та лідерів галузі, загальна кількість власників менше 40. З 4 лютого чорна картка буде відкрито для публіки у формі гравірування BRC-20 через активність білого списку та публічну емісію, що призвело до заторів у мережі. Після цього, команда проекту оголосила, що компенсує невдалі гравірування.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
BTCFi повний аналіз: від кредитування до заステйкати створення мобільного Біткойн банку
Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку
Зі зростанням статусу Біткойна на фінансових ринках, BTCFi-галузь швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. Ця стаття глибоко аналізує кілька ключових напрямків BTCFi, досліджуючи стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Звіт спочатку представляє розмір і потенціал зростання ринку BTCFi, підкреслюючи, як участь інституційних інвесторів може забезпечити стабільність і зрілість ринку. Далі детально обговорюється механізм стабільних монет, включаючи різні типи централізованих і децентралізованих стабільних монет, а також їх роль в екосистемі BTCFi. У сфері кредитування аналізується, як користувачі можуть отримувати ліквідність через позики в Біткойні, одночасно оцінюючи основні платформи та продукти кредитування.
У сфері послуг стейкінгу звіт акцентує увагу на ключових проєктах, таких як Babylon, які надають послуги стейкінгу для інших PoS-ланцюгів, використовуючи безпеку Біткойна, одночасно створюючи можливості для отримання доходу для власників Біткойна. Реінвестиція в стейкінг додатково розблоковує ліквідність стейкінгових активів, надаючи користувачам додаткові джерела доходу.
Крім того, дослідження також розглядає модель CeDeFi, яка поєднує безпеку централізованих фінансів та гнучкість децентралізованих фінансів, щоб надати користувачам більш зручний досвід фінансових послуг.
Нарешті, звіт, порівнюючи безпеку, дохідність та екологічну різноманітність різних класів активів, виявив унікальні переваги та потенційні ризики BTCFi щодо інших сфер криптовалютних фінансів. З розвитком сфери BTCFi очікується, що вона приверне більше інновацій та капіталовкладень, що ще більше зміцнить лідируючу позицію Біткойна у фінансовій сфері.
Огляд траси BTCfi
Білки збирають жолуді перед зимовою сплячкою і ховають їх у безпечному та прихованому місці; пірати ховають награбовані золото та срібло в землі, про яку знають лише вони; а в сучасному суспільстві, коли люди мають готівку, вони відкривають термінові вклади, сподіваючись не лише на річну прибутковість менше 3%, а й на стабільність. Тепер уявіть, що у вас є трохи готівки, ви дуже оптимістично налаштовані щодо ринку криптовалют, але не хочете ризикувати занадто сильно, і хочете отримати актив з високим ROI, тому ви обрали BTC, який називають "цифровим золотом". Ви просто хочете довго утримувати BTC, а не спостерігати за коливаннями цін на монети та здійснювати непотрібні дії, які призводять до втрат. У цей момент вам потрібен інструмент, який дозволить вам використовувати ваш BTC, реалізувати його ліквідність та функції, як це роблять на DeFi в Ethereum. Це не лише дозволить вам довго тримати ваші активи, але й принесе додатковий дохід, повторно використовуючи ліквідність ваших активів, навіть тричі, і розмаїття ігор та проектів, які можна вивчити, справді заслуговує на детальне вивчення.
BTCFi подібний до мобільного банку Біткойн, є серією фінансових активностей, що обертаються навколо Біткойн, включаючи кредитування Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з даними CryptoCompare та CoinGecko, у 2023 році обсяг ринку BTCFi вже досяг приблизно 10 мільярдів доларів. Згідно з прогнозами Defilama, до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів, цей показник включає загальну суму заблокованих Біткойн у децентралізованій фінансовій екосистемі, а також обсяги ринку фінансових продуктів та послуг, пов'язаних з Біткойн. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi поступово демонстрував значний потенціал зростання, приваблюючи все більше інститутів, таких як Grayscale, BlackRock і JPMorgan, які почали займатися ринком Біткойн та BTCFi. Участь інституційних інвесторів не лише принесла значні грошові вливання, збільшила ліквідність і стабільність ринку, але й підвищила зрілість і регульованість ринку, що призвело до вищого рівня визнання та довіри до ринку BTCFi.
Ця стаття детально розгляне кілька популярних напрямків на сучасному ринку криптовалют, включаючи кредитування Біткойнів, стабільні монети, послуги стейкінгу, повторного стейкінгу, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів CeDeFi. Через детальний опис і аналіз цих напрямків ми зрозуміємо їх механізми роботи, розвиток ринку, основні платформи та продукти, заходи управління ризиками, а також майбутні тенденції розвитку.
Сегментація треку BTCFi
1. Стабільні монети стабільна монета
Опис
Стейблкоїн - це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість. Вони зазвичай прив'язані до фіатних валют або інших цінних активів, щоб зменшити коливання цін. Стейблкоїни досягають цінової стабільності завдяки резервним активам або алгоритмічному регулюванню обсягу, широко використовуються в торгівлі, платежах і міжнаціональних переказах, дозволяючи користувачам насолоджуватися перевагами технології блокчейн, уникнувши різких коливань традиційних криптовалют.
В економіці існує така неможливість трикутника: суверенна країна не може одночасно реалізувати фіксований обмінний курс, вільний рух капіталу та незалежну монетарну політику. Подібно, в контексті крипто-стейблкоїнів також існує така неможливість трикутника: стабільність ціни, децентралізація та ефективність капіталу не можуть бути досягнуті одночасно.
Класифікація стабільних монет за рівнем централізації та типом забезпечення є двома відносно інтуїтивними вимірами. У сучасних основних стабільних монетах, за рівнем централізації, можна виділити централізовані стабільні монети (, серед яких представниками є USDT, USDC, FDUSD ), а також децентралізовані стабільні монети (, представлені DAI, FRAX, USDe ). За типом забезпечення їх можна класифікувати на забезпечені фіатними/реальними активами, забезпечені криптоактивами та недостатньо забезпечені.
Згідно з даними DefiLlama від 14 липня, загальна капіталізація стейблкоїнів становить 1623,72 мільярдів доларів. За капіталізацією USDT та USDC значно випереджають інших, при цьому USDT займає лідируючу позицію, охоплюючи 69,23% від загальної капіталізації стейблкоїнів. DAI, USDe, FDUSD йдуть слідом, займаючи 3-5 місця за капіталізацією. Всі інші стейблкоїни наразі займають менше 0,5% від загальної капіталізації.
Централізовані стабільні монети в основному є забезпеченими фіатними валютами/фізичними активами, по суті, це RWA фіатних валют/інших фізичних активів, наприклад, USDT, USDC прив’язані 1:1 до долара США, PAXG, XAUT прив’язані до ціни золота. Децентралізовані стабільні монети зазвичай забезпечені криптоактивами або не мають забезпечення ( або недостатньо забезпечені ), DAI та USDe є забезпеченими криптоактивами, серед яких можна ще більше розділити на еквівалентно забезпечені або надмірно забезпечені. Немає забезпечення ( або недостатнє забезпечення ) зазвичай називають алгоритмічними стабільними монетами, з прикладами FRAX та колишнього UST. У порівнянні з централізованими стабільними монетами, децентралізовані стабільні монети мають невелику ринкову капіталізацію, їх дизайн дещо складніший, водночас з’явилося чимало зіркових проєктів. У екосистемі BTC варто звернути увагу на проєкти стабільних монет, які є децентралізованими, тому нижче буде представлено механізм децентралізованих стабільних монет.
Механізм децентралізованих стабільних монет
Далі буде представлено механізм CDP, представленого DAI, ( надмірна заставність ), а також механізм хеджування контрактів, представленого Ethena, ( еквівалентна заставність ). Окрім цього, є механізм алгоритмічних стабільних монет, про який тут не буде детально розкрито.
CDP ( Колатералізована боргова позиція ) представляє собою механізм, який дозволяє генерувати стейблкоїни шляхом застави криптоактивів в децентралізованій фінансовій системі. Після того, як він був впроваджений MakerDAO, цей механізм вже знайшов своє застосування в багатьох проектах різних категорій, таких як DeFi, NFTFi та ін.
DAI - це децентралізована, надмірно забезпечена стейблкоін, створений компанією MakerDAO, що має на меті підтримувати прив'язку до долара в співвідношенні 1:1. Робота DAI залежить від смарт-контрактів та децентралізованих автономних організацій для підтримки його стабільності. Його основні механізми включають надмірне забезпечення, позиції боргового забезпечення, механізм ліквідації та роль токена управління MKR.
CDP є ключовим механізмом у системі MakerDAO, який використовується для управління та контролю процесу генерації DAI. У MakerDAO CDP тепер називається Vaults, але його основні функції та механізми залишаються незмінними. Нижче наведено детальний процес роботи CDP/Vault:
i. Генерація DAI: Користувач розміщує свої криптоактиви (, такі як ETH), у смарт-контракті MakerDAO, створюючи новий CDP/Vault, після чого на основі заставного активу генерує DAI. Сгенерований DAI є частиною боргу, що позичається користувачем, застава ж слугує забезпеченням боргу.
ii. Надмірна заставка: Для запобігання ліквідації користувач повинен підтримувати співвідношення застави свого CDP/Vault вище мінімального співвідношення застави, встановленого системою (, наприклад, 150% ). Це означає, що якщо користувач позичає 100 DAI, він повинен заблокувати заставу вартістю щонайменше 150 DAI.
iii. Погашення/Ліквідація: Користувач повинен погасити згенерований DAI та певну стабільну плату ( у MKR, щоб викупити своє забезпечення. Якщо користувач не зможе підтримувати достатній коефіцієнт забезпечення, його забезпечення буде ліквідовано.
Delta відображає відсоток зміни ціни деривативів відносно ціни базового активу. Наприклад, якщо Delta певного опціону становить 0.5, коли ціна базового активу зростає на 1 долар, очікується, що ціна опціону зросте на 0.5 доларів. Delta-нейтральна позиція – це інвестиційна стратегія, що полягає у володінні певною кількістю базового активу та деривативів для компенсації ризику зміни цін. Її метою є досягнення нульового загального значення Delta портфеля, щоб зберегти цінність позиції незмінною при коливаннях ціни базового активу. Наприклад, для певної кількості спотового ETH купується еквівалентний короткий безстроковий контракт на ETH.
Ethena токенізує арбітражну торгівлю "Delta нейтральною" по ETH шляхом випуску стабільної монети USDe, що представляє собою вартість Delta нейтральних позицій. Таким чином, їхня стабільна монета USDe має два джерела доходу:
дохід від стейкінгу
База різниці та ставка фінансування
Ethena реалізувала еквівалентне забезпечення та додатковий дохід за допомогою хеджування.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Огляд проекту
Перший рідний стабільний монетний проєкт екосистеми BTC.
14 грудня 2023 року OKX Ventures оголосила про стратегічні інвестиції в протокол стабільної монети bitSmiley на екосистемі BTC, який дозволяє користувачам у BTC мережі надмірно заставляти рідний BTC для випуску стабільної монети bitUSD. Крім того, bitSmiley охоплює протоколи кредитування та похідних фінансових інструментів, що має на меті створення нового фінансового екосистеми для Біткойна. Раніше bitSmiley був обраний одним з якісних проектів на хакатоні BTC, який проходив у листопаді 2023 року за спільною організацією ABCDE та OKX Ventures.
28 січня 2024 року оголошено про завершення першого раунду токенового фінансування, OKX Ventures та ABCDE виступили провідними інвесторами, CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, а також представники Delphi Digital та Particle Network також взяли участь. 2 лютого, компанія, що котирується на Гонконгській біржі, LK Venture, підконтрольна компанії Blueport Interactive, оголосила на платформі X, що вона через екологічний інвестиційний фонд BTC NEXT у мережі Біткойн взяла участь у першому раунді фінансування bitSmiley. 4 березня, KuCoin Ventures опублікувала твіт, оголосивши про стратегічні інвестиції в DeFi екосистему Біткойн проекту bitSmiley.
Механізм роботи
bitSmiley є проектом рідної стабільної монети Біткойн, заснованим на фреймворку Fintegra. Він складається з децентралізованої надмірно забезпеченої стабільної монети bitUSD та рідного безнадійного кредитного протоколу )bitLending(. bitUSD заснований на bitRC-20, є модифікованим BRC-20 і водночас є сумісним з BRC-20. bitUSD додав операції Mint і Burn, щоб задовольнити потреби в емісії та знищенні стабільних монет.
bitSmiley запустив новий DeFi протокол під назвою bitRC-20 у січні. Першим активом цього протоколу є OG PASS NFT, також відомий як bitDisc. bitDisc поділяється на два рівні: золоті картки та чорні картки, золоті картки розподіляються серед Біткойн OG та лідерів галузі, загальна кількість власників менше 40. З 4 лютого чорна картка буде відкрито для публіки у формі гравірування BRC-20 через активність білого списку та публічну емісію, що призвело до заторів у мережі. Після цього, команда проекту оголосила, що компенсує невдалі гравірування.
Механізм роботи стабільної монети $bitUSD
Механізм роботи $bitUSD