Скарбниця фінансових даних Moody's робить її вічнозеленою інвестицією.
Диверсифікація American Express захищає її від коливань процентних ставок.
Шкала Chubb робить її однією з найбезпечніших страхових компаній для інвестування.
10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Berkshire Hathaway ›
Уоррен Баффет, голова та генеральний директор Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), є одним з найбільш уважно стежених інвесторів у світі. Тож, коли він зменшив частки Berkshire у деяких з її провідних акцій, накопичив готівку та облігації США, а також зупинив викуп акцій конгломерату протягом останніх двох років, багато інвесторів занепокоїлися, що ринок досягає піку.
Але в умовах великої стратегічної зміни Баффет не торкався деяких із найбільших фінансових активів Berkshire. Давайте поглянемо на три з цих стійких, вічнозелених акцій -- Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP), та Chubb Limited (NYSE: CB) -- і подивимося, чому вони все ще є безсумнівними покупками, навіть на цьому бурхливому ринку.
Джерело зображення: Getty Images. ## Moody's
Moody's є одним з найбільших постачальників фінансових даних, кредитних рейтингів та аналітичних послуг в Америці. Він надає ці послуги широкому колу компаній, фінансових установ та інвесторів, і ділить майже дуополію на цьому ринку з S&P Global.
Бізнес Moody's є вічнозеленим, оскільки її клієнти покладаються на фінансові дані під час ведення справ у ринкових спадах і підйомах. Рецесії, війни та інші економічні кризи можуть також спонукати цих клієнтів збільшити витрати на такі дані з метою ухвалення більш обґрунтованих фінансових рішень у невизначені часи.
З 2024 по 2027 роки аналітики очікують, що дохід і прибуток на акцію Moody's (EPS) зростатимуть із складними річними темпами 7% і 13% відповідно. Її акції не є дешевими за 36-кратну оцінку очікуваного прибутку наступного року, але стабільний ріст і широкий економічний бар'єр виправдовують таку високу оцінку. Її короткостроковий ріст, ймовірно, буде зумовлений зниженням процентних ставок, що має спричинити бум нових фінансувань, а також новими партнерствами в сфері штучного інтелекту. Саме тому Баффет досі тримає частку в Moody's на суму 12,6 мільярда доларів — це 4,3% акціонерного портфеля Berkshire. Berkshire розпочав цю позицію у 2000 році і з 2013 року не продав жодної акції Moody's.
Американський експрес
Ще однією з вічних фінансових стратегій Баффета є American Express. Баффет почав накопичувати акції фінансової компанії в 1964 році — за рік до того, як він придбав Berkshire Hathaway — і він збільшив частку Berkshire у компанії в 1991 році.
Історія продовжується. Berkshire не продавала жодних акцій American Express з 2012 року, і ця частка в 46,4 мільярда доларів тепер становить 15,7% її портфеля. Це друга за величиною акціонерна участь конгломерату після Apple. Баффет настільки оптимістично налаштований щодо American Express, частково тому, що вона здатна витримувати кредитні кризи, різкі коливання процентних ставок та інші непередбачувані макроекономічні труднощі.
American Express часто порівнюють з Visa та Mastercard, але вона працює за іншим бізнес-моделлю. У той час як Visa та Mastercard не випускають власні картки або не позичають гроші споживачам, American Express випускає власні картки, які підтримуються її власним банком. Її бізнес з випуску карток швидше зростає, коли нижчі процентні ставки стимулюють споживчі витрати, тоді як її банківський бізнес генерує вищий прибуток, коли процентні ставки зростають. Оскільки їй потрібно підкріплювати свої картки власним балансом, вона затверджує лише споживачів з високими доходами та нижчими ризиками для своїх карток.
З 2024 по 2027 роки аналітики очікують, що збалансований бізнес збільшить свої доходи та EPS на середньорічні темпи 8% та 12% відповідно. Він все ще виглядає як вигідна покупка за 18 разів від очікуваних доходів наступного року, і має всі шанси легко витримати короткострокові макроекономічні труднощі та продовжувати зростати в довгостроковій перспективі.
Чабб Лімітед
Баффет скоротив багато з основних активів Berkshire за останні два роки, але акція, яку він активно накопичував у цей період, була американсько-швейцарський страховий гігант Chubb. Berkshire розпочала свою позицію в Chubb у 2023 році і продовжила купувати акції в 2024 році. Його позиція зараз коштує 7,4 мільярда доларів і становить 2,5% портфеля конгломерату.
Chubb - це вічна інвестиція, оскільки навіть під час економічних спадів, коли вони зменшують витрати, фізичні особи та підприємства, як правило, не скасовують свої страхові поліси. Це найбільший у світі публічно торгований постачальник полісів страхування майна та відповідальності (P&C), і він закінчив 2024 рік з комбінованим коефіцієнтом P&C 86,6%. Комбінований коефіцієнт страхової компанії обчислюється шляхом додавання її загальних виплат (збитків) до її витрат, ділення цього на зібрані премії та множення цього числа на 100. Це число повинно залишатися нижче 100%, щоб її бізнес був сталим (оскільки її виплати не можуть перевищувати зароблені премії). Коефіцієнт Chubb значно нижчий за середній 96,6% у США для страхових компаній P&C. Цей низький коефіцієнт свідчить про те, що компанія дотримується обережного підходу до свого бізнесу.
З 2024 по 2027 роки аналітики очікують, що доходи та прибуток на акцію компанії Chubb зростуть з середньорічними темпами 5% та 8% відповідно. Це стабільне зростання має бути зумовлене її міжнародною експансією та впровадженням нових інструментів штучного інтелекту для оптимізації та автоматизації затвердження заявок. Її акції все ще виглядають як вигідна покупка за 11 разів від очікуваного прибутку наступного року, і вони повинні залишатися надійною інвестицією на цьому бурхливому та мінливому ринку.
Чи варто зараз купувати акції Berkshire Hathaway?
Перш ніж купувати акції Berkshire Hathaway, врахуйте це:
Аналітична команда Motley Fool Stock Advisor щойно визначила, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз… і Berkshire Hathaway не потрапила до цього списку. 10 акцій, які увійшли до списку, можуть принести величезні прибутки в наступні роки.
Подумайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $649,657!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $1,090,993!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1 057% — це значно перевищує ринок у порівнянні з 185% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний при приєднанні до Stock Advisor.
Дивіться 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 18 серпня 2025 року
American Express є рекламним партнером Motley Fool Money. Лео Сан має акції компаній Apple та Berkshire Hathaway. Motley Fool має акції та рекомендує Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global та Visa. Motley Fool має політику розкриття інформації.
3 безсумнівні акції Уоррена Баффета для покупки прямо зараз спочатку були опубліковані The Motley Fool
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
3 Безсумнівних акцій Уоррена Баффета для покупки прямо зараз
Ключові пункти
Уоррен Баффет, голова та генеральний директор Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), є одним з найбільш уважно стежених інвесторів у світі. Тож, коли він зменшив частки Berkshire у деяких з її провідних акцій, накопичив готівку та облігації США, а також зупинив викуп акцій конгломерату протягом останніх двох років, багато інвесторів занепокоїлися, що ринок досягає піку.
Але в умовах великої стратегічної зміни Баффет не торкався деяких із найбільших фінансових активів Berkshire. Давайте поглянемо на три з цих стійких, вічнозелених акцій -- Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP), та Chubb Limited (NYSE: CB) -- і подивимося, чому вони все ще є безсумнівними покупками, навіть на цьому бурхливому ринку.
Джерело зображення: Getty Images. ## Moody's
Moody's є одним з найбільших постачальників фінансових даних, кредитних рейтингів та аналітичних послуг в Америці. Він надає ці послуги широкому колу компаній, фінансових установ та інвесторів, і ділить майже дуополію на цьому ринку з S&P Global.
Бізнес Moody's є вічнозеленим, оскільки її клієнти покладаються на фінансові дані під час ведення справ у ринкових спадах і підйомах. Рецесії, війни та інші економічні кризи можуть також спонукати цих клієнтів збільшити витрати на такі дані з метою ухвалення більш обґрунтованих фінансових рішень у невизначені часи.
З 2024 по 2027 роки аналітики очікують, що дохід і прибуток на акцію Moody's (EPS) зростатимуть із складними річними темпами 7% і 13% відповідно. Її акції не є дешевими за 36-кратну оцінку очікуваного прибутку наступного року, але стабільний ріст і широкий економічний бар'єр виправдовують таку високу оцінку. Її короткостроковий ріст, ймовірно, буде зумовлений зниженням процентних ставок, що має спричинити бум нових фінансувань, а також новими партнерствами в сфері штучного інтелекту. Саме тому Баффет досі тримає частку в Moody's на суму 12,6 мільярда доларів — це 4,3% акціонерного портфеля Berkshire. Berkshire розпочав цю позицію у 2000 році і з 2013 року не продав жодної акції Moody's.
Американський експрес
Ще однією з вічних фінансових стратегій Баффета є American Express. Баффет почав накопичувати акції фінансової компанії в 1964 році — за рік до того, як він придбав Berkshire Hathaway — і він збільшив частку Berkshire у компанії в 1991 році.
Історія продовжується. Berkshire не продавала жодних акцій American Express з 2012 року, і ця частка в 46,4 мільярда доларів тепер становить 15,7% її портфеля. Це друга за величиною акціонерна участь конгломерату після Apple. Баффет настільки оптимістично налаштований щодо American Express, частково тому, що вона здатна витримувати кредитні кризи, різкі коливання процентних ставок та інші непередбачувані макроекономічні труднощі.
American Express часто порівнюють з Visa та Mastercard, але вона працює за іншим бізнес-моделлю. У той час як Visa та Mastercard не випускають власні картки або не позичають гроші споживачам, American Express випускає власні картки, які підтримуються її власним банком. Її бізнес з випуску карток швидше зростає, коли нижчі процентні ставки стимулюють споживчі витрати, тоді як її банківський бізнес генерує вищий прибуток, коли процентні ставки зростають. Оскільки їй потрібно підкріплювати свої картки власним балансом, вона затверджує лише споживачів з високими доходами та нижчими ризиками для своїх карток.
З 2024 по 2027 роки аналітики очікують, що збалансований бізнес збільшить свої доходи та EPS на середньорічні темпи 8% та 12% відповідно. Він все ще виглядає як вигідна покупка за 18 разів від очікуваних доходів наступного року, і має всі шанси легко витримати короткострокові макроекономічні труднощі та продовжувати зростати в довгостроковій перспективі.
Чабб Лімітед
Баффет скоротив багато з основних активів Berkshire за останні два роки, але акція, яку він активно накопичував у цей період, була американсько-швейцарський страховий гігант Chubb. Berkshire розпочала свою позицію в Chubb у 2023 році і продовжила купувати акції в 2024 році. Його позиція зараз коштує 7,4 мільярда доларів і становить 2,5% портфеля конгломерату.
Chubb - це вічна інвестиція, оскільки навіть під час економічних спадів, коли вони зменшують витрати, фізичні особи та підприємства, як правило, не скасовують свої страхові поліси. Це найбільший у світі публічно торгований постачальник полісів страхування майна та відповідальності (P&C), і він закінчив 2024 рік з комбінованим коефіцієнтом P&C 86,6%. Комбінований коефіцієнт страхової компанії обчислюється шляхом додавання її загальних виплат (збитків) до її витрат, ділення цього на зібрані премії та множення цього числа на 100. Це число повинно залишатися нижче 100%, щоб її бізнес був сталим (оскільки її виплати не можуть перевищувати зароблені премії). Коефіцієнт Chubb значно нижчий за середній 96,6% у США для страхових компаній P&C. Цей низький коефіцієнт свідчить про те, що компанія дотримується обережного підходу до свого бізнесу.
З 2024 по 2027 роки аналітики очікують, що доходи та прибуток на акцію компанії Chubb зростуть з середньорічними темпами 5% та 8% відповідно. Це стабільне зростання має бути зумовлене її міжнародною експансією та впровадженням нових інструментів штучного інтелекту для оптимізації та автоматизації затвердження заявок. Її акції все ще виглядають як вигідна покупка за 11 разів від очікуваного прибутку наступного року, і вони повинні залишатися надійною інвестицією на цьому бурхливому та мінливому ринку.
Чи варто зараз купувати акції Berkshire Hathaway?
Перш ніж купувати акції Berkshire Hathaway, врахуйте це:
Аналітична команда Motley Fool Stock Advisor щойно визначила, що, на їхню думку, це 10 найкращих акцій, які інвестори можуть купити зараз… і Berkshire Hathaway не потрапила до цього списку. 10 акцій, які увійшли до списку, можуть принести величезні прибутки в наступні роки.
Подумайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $649,657!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $1,090,993!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1 057% — це значно перевищує ринок у порівнянні з 185% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний при приєднанні до Stock Advisor.
Дивіться 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 18 серпня 2025 року
American Express є рекламним партнером Motley Fool Money. Лео Сан має акції компаній Apple та Berkshire Hathaway. Motley Fool має акції та рекомендує Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global та Visa. Motley Fool має політику розкриття інформації.
3 безсумнівні акції Уоррена Баффета для покупки прямо зараз спочатку були опубліковані The Motley Fool
Переглянути коментарі