加密貨幣交易需謹慎:新司法意見加強對網路犯罪的規制

2025年7月28日,最高法、最高檢、公安部聯合發布《關於辦理幫助信息網路犯罪活動等刑事案件有關問題的意見》,對幫助信息網路犯罪活動罪的構成要件和量刑情節等作出更詳細規定。這一新規將對加密貨幣交易等活動產生重大影響。

意見出臺背景及主要內容

近年來,以電信詐騙爲代表的網路犯罪日益猖獗,圍繞電詐、網賭、傳銷等黑灰產業不斷壯大。此前司法機關已多次就相關案件的法律適用問題出臺規定,但仍存在一些模糊地帶。如對"明知他人利用信息網路實施犯罪"的推定標準、"情節嚴重"的具體情形等缺乏明確界定。

新意見主要對以下幾方面作出明確規定:

1. 細化了認定行爲人"明知"的標準,如非法提供改變主叫號碼等功能的設備軟件,被金融機構等採取限制措施後仍實施相關行爲等。

2. 明確了構成"情節嚴重"的具體情形。

3. 強調"寬嚴相濟"政策,對組織未成年人等實施犯罪從嚴懲處,對被誘騙參與、獲利少等情形可從寬處理。

對加密貨幣交易的影響

新規雖然不會對整體加密貨幣行業造成劇烈衝擊,但無疑會進一步收緊監管。具體而言:

1. 以明顯偏離市場的價格交易加密貨幣,或使用加密通訊軟件等行爲,可能被視爲"異常"。

2. 若因涉詐被銀行、支付平台等限制服務後仍繼續交易,且再次涉及可疑資金,將更容易被認定爲"明知"而幫助犯罪。

3. 近年來涉及加密貨幣的幫助信息網路犯罪活動案件呈上升趨勢,新規或將進一步加大打擊力度。

對從業者的建議

加密貨幣持有者應謹慎對待交易變現,尤其是:

1. 避免使用可能被視爲"異常"的交易方式。

2. 若曾因交易被金融機構限制,應暫停相關活動,防範再次涉險。

3. 嚴格審查資金來源,堅決遠離可疑交易。

4. 關注政策變化,及時調整合規策略。

總的來說,內地加密貨幣生態或將日益收縮。從業者應當在合法合規的前提下開展業務,時刻警惕法律風險。